位于湖北武漢的一家P2P平臺(tái)，四年內(nèi)兩次易主，三任實(shí)際控制人“前仆后繼”地利用平臺(tái)虛構(gòu)項(xiàng)目、虛假發(fā)標(biāo)，非法吸收公眾資金……2021年1月6日，中國裁判文書網(wǎng)刊登的一則判決書顯示，P2P平臺(tái)“金錢貓”的三任實(shí)控人均因集資詐騙獲刑，其中，首任實(shí)控人更是被判了無期徒刑！

　　此次湖北武漢中院宣判的“金錢貓”非法集資案件共涉及6名被告人。

　　其中，被告人陳建橋，是“金錢貓”的創(chuàng)始人、首任實(shí)控人，是湖北方中普惠投資管理有限公司法定代表人兼股東、原湖北普慧金融信息服務(wù)有限公司（簡稱“普惠公司”）實(shí)際控制人、原湖北黃金喵珠寶有限公司（簡稱“黃金喵”）股東。被告人吳紅萍，原普慧公司主管會(huì)計(jì)。

　　這家普惠公司，就是P2P平臺(tái)“金錢貓”的運(yùn)營公司。

　　被告人葉碎川、張樂渝，是“金錢貓”的第二任實(shí)控人。葉碎川，原普慧公司實(shí)際控制人、原湖北金喵科技有限公司（簡稱“金喵科技”）法定代表人兼股東、原黃金喵股東；張樂渝，原系普慧公司實(shí)際控制人、金喵科技股東、湖北金皇邑文化傳媒有限公司法人兼股東、黃金喵法定代表人兼股東。

　　被告人方放，則是第三任實(shí)控人；佘俊初，是同期相關(guān)公司股東。方放，原系普慧公司實(shí)際控制人、湖北金皇邑文化傳媒有限公司法定代表人兼股東、金喵科技股東；佘俊初，湖北金皇邑文化傳媒有限公司股東、金喵科技法定代表人兼股東。

　　首任虛構(gòu)二級(jí)債權(quán)

　　被告人陳建橋?yàn)榱死没ヂ?lián)網(wǎng)非法集資，于2015年4月17日在武漢市武昌區(qū)注冊(cè)成立湖北普慧金融信息服務(wù)有限公司（簡稱普慧公司），公司法定代表人為黃某，實(shí)際控制人為被告人陳建橋。

　　在未經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)從事金融業(yè)務(wù)的情況下，被告人陳建橋伙同雷某1（在逃）搭建“金錢貓”P2P線上投資平臺(tái)，違反國家金融管理法規(guī)，以普慧公司的名義對(duì)外謊稱從“拍拍貸”“網(wǎng)金社”“陸金所”“財(cái)富你好”“易投資”等多家平臺(tái)購買了二級(jí)債權(quán)，包裝成標(biāo)的在“金錢貓”平臺(tái)上發(fā)布，采取在網(wǎng)絡(luò)QQ群、微信群、微信公眾號(hào)發(fā)布宣傳文章、視頻等方式進(jìn)行宣傳，以高額回報(bào)（10%-14%年化利率）為誘惑，向社會(huì)不特定人群募集資金。

　　非法募集的資金由被告人陳建橋和雷某1控制，除兌付到期本金和高額利息外，余款被挪作炒股票等高風(fēng)險(xiǎn)投資及個(gè)人占有、使用。

　　被告人吳紅萍于2015年10月至2018年6月期間，擔(dān)任普慧公司主管會(huì)計(jì)，協(xié)助被告人陳建橋利用“金錢貓”平臺(tái)向社會(huì)不特定人群募集資金。

　　經(jīng)審計(jì)，2015年8月3日至2018年7月23日期間，被告人陳建橋和雷某1利用“金錢貓”平臺(tái)共收到投資人充值1371181470.94元，投資人提現(xiàn)共計(jì)1280307670.28元，造成集資參與人損失90873800.66元。

　　第二任虛構(gòu)車貸、企業(yè)貸

　　2018年7月，被告人陳建橋和雷某1將普慧公司轉(zhuǎn)讓給被告人葉碎川、張樂渝。

　　被告人葉碎川、張樂渝在公司原有“金錢貓”平臺(tái)基礎(chǔ)上，虛構(gòu)以被告人葉碎川為出借人的虛假車貸、企業(yè)貸借款合同，并將虛假的借款合同包裝成標(biāo)的后在“金錢貓”平臺(tái)上發(fā)布，以高額回報(bào)為誘惑，向社會(huì)不特定人群募集資金。

　　非法募集的資金由被告人葉碎川、張樂渝控制，除兌付到期本金和高額利息外，余款被其個(gè)人占有、使用。

　　經(jīng)審計(jì)，2018年7月24日至2018年12月31日期間，被告人葉碎川、張樂渝利用“金錢貓”平臺(tái)共收到投資人充值47691169.48元，投資人提現(xiàn)15612080.5元，造成集資參與人損失32079088.98元。

　　第三任虛構(gòu)車貸、企業(yè)貸

　　2018年12月，被告人葉碎川、張樂渝將普慧公司轉(zhuǎn)讓給被告人方放、佘俊初。

　　被告人方放、佘俊初在公司原有“金錢貓”平臺(tái)基礎(chǔ)上，虛構(gòu)以被告人佘俊初為出借人的虛假車貸、企業(yè)貸借款合同，并將虛假的借款合同包裝成標(biāo)的后在“金錢貓”平臺(tái)上發(fā)布，以高額回報(bào)為誘惑，向社會(huì)不特定人群募集資金。

　　非法募集的資金由被告人方放、佘俊初控制，除兌付到期本金和高額利息外，余款被其個(gè)人占有、使用。

　　經(jīng)審計(jì)，2019年1月1日至2019年4月11日期間，被告人方放、佘俊初利用“金錢貓”平臺(tái)共收到投資人充值6632421.09元，投資人提現(xiàn)1121941.45元，造成集資參與人損失5510479.64元。

　　合計(jì)非法集資14.26億

　　“金錢貓”P2P線上投資平臺(tái)運(yùn)營期間，以上被告人利用該平臺(tái)共收到6139人投資充值1425505061.51元，投資人提現(xiàn)1297041692.24元，3229人未收回投資279027603.04元。現(xiàn)已報(bào)案479名投資人共計(jì)損失金額為60288496.83元。

　　判決首任實(shí)控人被判無期

　　武漢市中級(jí)人民法院認(rèn)為，被告人陳建橋、葉碎川、張樂渝、方放、佘俊初破壞國家的金融管理秩序，以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額特別巨大，其行為均已構(gòu)成集資詐騙罪；被告人吳紅萍伙同他人破壞國家的金融管理秩序，非法吸收公眾存款數(shù)額巨大，其行為已構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。

　　2020年12月31日，武漢中院作出一審判決：被告人陳建橋犯集資詐騙罪，判處無期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處罰金50萬元；葉碎川犯集資詐騙罪，判處有期徒刑十四年，并處罰金30萬元；張樂渝犯集資詐騙罪，判處有期徒刑十二年六個(gè)月，并處罰金25萬元；方放犯集資詐騙罪，判處有期徒刑十一年，并處罰金20萬元；佘俊初犯集資詐騙罪，判處有期徒刑七年，并處罰金15萬元；吳紅萍犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑二年，并處罰金10萬元；同時(shí)責(zé)令各被告人退賠。