購買100元的商品，只需向平臺交16元，平臺就會將116元全額返還，這樣的“好事”，你信嗎？靠著“消費(fèi)全返”的幌子，2014年來，云聯(lián)惠公司誘使大量會員加入，并在網(wǎng)上不斷發(fā)展下線，截至2018年案發(fā)，已在全國吸納會員896萬余人，按照平臺全返的規(guī)則，資金缺口達(dá)到4207.5億。

　　面對如此龐大的資金缺口，云聯(lián)惠除了拉人頭的會費(fèi)，卻基本沒有其他收入，一旦這場拉人頭的游戲崩盤，對社會和金融秩序產(chǎn)生的損害難以估量。8月20日，廣州市海珠區(qū)人民法院以組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動罪，判處主犯黃明有期徒刑15年并處罰金，沒收違法所得，其他多名主要同案人員均被判刑。

　　116%投資回報？??

　　拉長返現(xiàn)時間打“時間差”

　　2014年1月，54歲的黃明創(chuàng)立云聯(lián)惠公司，宣稱“你消費(fèi)、我買單”，任何一起交易只要支付16%的費(fèi)用，平臺就將給予116%的回報。

　　這么高的投資回報，靠什么支撐？公安機(jī)關(guān)偵查發(fā)現(xiàn)，黃明為此設(shè)計(jì)了一套積分機(jī)制。在云聯(lián)商城中，充值可以獲得積分，1元等于100個白積分，會員白積分每天以約萬分之五的速率轉(zhuǎn)化為紅積分，紅積分可用于消費(fèi)或提現(xiàn)。

　　無論是給員工發(fā)工資，還是會員們的“消費(fèi)返還”，云聯(lián)惠均通過積分支付，積分提現(xiàn)的速度就帶來了時間差。云聯(lián)惠公司財務(wù)總監(jiān)關(guān)某承認(rèn)，公司主要靠將收取的資金放在銀行產(chǎn)生利息，同時將返還期間無限拉長作為杠桿，以達(dá)到獲利的目的。

　　然而，要讓這套機(jī)制持續(xù)下去，就需要有源源不斷的會員加入進(jìn)來交錢。廣州市公安局經(jīng)偵支隊(duì)黃警官告訴記者，云聯(lián)惠公司規(guī)定，想享受消費(fèi)返利，必須先成為會員，會員分為不同等級，等級通過充值可以提升。高等級會員不但可以發(fā)展下線會員，還可以直接從下線會員的入會費(fèi)或交易中獲得提成。會員上下線不限層級，通過推薦方式，原則上可以無限發(fā)展。

　　為了進(jìn)一步擴(kuò)大規(guī)模，吸納更多會員，云聯(lián)惠還推行了代理制度。代理公司沒有實(shí)質(zhì)經(jīng)營活動，主要職責(zé)是宣傳推廣云聯(lián)惠理念，繼續(xù)發(fā)展培訓(xùn)會員。而公司的職位，可以直接用錢購買。云聯(lián)惠市場運(yùn)營部副總裁唐某稱，她在2018年春節(jié)后交了100萬元，直接購買了公司的董事一職。

　　在對外宣傳中，黃明聲稱，云聯(lián)惠是一家創(chuàng)新驅(qū)動的平臺經(jīng)濟(jì)、消費(fèi)經(jīng)濟(jì)。但通過對云聯(lián)惠運(yùn)營情況的調(diào)查，警方認(rèn)為，云聯(lián)惠涉嫌構(gòu)成隱蔽性更強(qiáng)、傳播范圍更廣的網(wǎng)絡(luò)傳銷犯罪。

　　組建傳銷鏈條？??

　　拉人頭式層級架構(gòu)119層

　　無論用什么概念偽裝，傳銷犯罪最終都離不開金字塔型的人傳人鏈條。

　　“網(wǎng)絡(luò)傳銷犯罪沒有實(shí)體化現(xiàn)場，因此，我們重現(xiàn)了云聯(lián)惠發(fā)展會員的過程。”廣州市公安局經(jīng)偵支隊(duì)孔警官介紹，辦案人員用自己的身份信息注冊為云聯(lián)惠會員，并按照平臺規(guī)則投資消費(fèi)，將全部流程走完后，辦案人員發(fā)現(xiàn)，云聯(lián)惠并不需要買賣雙方產(chǎn)生真實(shí)消費(fèi)，只要繳納16%的共享金入門，買賣雙方就能通過上下線關(guān)系獲得層級計(jì)酬。

　　證據(jù)顯示：云聯(lián)惠會員不僅可以發(fā)展下線，下線還可以繼續(xù)發(fā)展下線，以此組成傳銷人員鏈，以及按層計(jì)酬的傳銷收益體系。云聯(lián)惠的有效會員達(dá)到896萬余個，金字塔式層級架構(gòu)達(dá)到整整119層。

　　鐵證面前，云聯(lián)惠的網(wǎng)絡(luò)傳銷本質(zhì)暴露無遺。

　　云聯(lián)惠發(fā)展下線的過程中，不少員工也逐漸意識到這一問題。云聯(lián)惠董事燕某稱，公司員工和會員都清楚“層層計(jì)提”的操作模式，但公司不會明說，因?yàn)檫@涉嫌傳銷。

　　“我們只有大力發(fā)展會員和代理，才能收取更多的會員費(fèi)和代理費(fèi)，才會有更多的會員充值，才能向之前的會員支付提現(xiàn)款。”在供述中，云聯(lián)惠財務(wù)部副經(jīng)理李某承認(rèn)，這就是云聯(lián)惠傳銷的本質(zhì)。

　　然而，即便明知從事傳銷，一些會員卻仍抱有幻想，認(rèn)為只要這場“擊鼓傳花”的游戲不終止，就會有新的人來“接盤”，自己就能發(fā)財跑路。

　　提前發(fā)財跑路？??

　　資金缺口已達(dá)4207.5億

　　實(shí)際上，這場騙局中無人能幸免。

　　廣州市海珠區(qū)檢察院查明，云聯(lián)惠承諾的所謂“消費(fèi)全返”，全靠會員繳納的費(fèi)用維持，公司本身沒有任何盈利性經(jīng)營活動。按照平臺每收入16%就需支出116%的規(guī)則，云聯(lián)惠公司的支出是收入的7.25倍，如果扣除公司的運(yùn)營成本，支出比例更高。

　　“這意味著，云聯(lián)惠不但沒有創(chuàng)造出任何社會價值，反而商家與消費(fèi)者之間每產(chǎn)生一筆交易，云聯(lián)惠就要負(fù)上高于其收取費(fèi)用7倍以上的債務(wù)。”公訴人邱檢察官向南方日報記者介紹，隨著會員人數(shù)越來越多，云聯(lián)惠的負(fù)債就越來越高，當(dāng)資金流入速度不及流出速度時，資金鏈斷裂崩盤是必然結(jié)局。

　　黃明所宣稱的“消費(fèi)全返”，也只是一個幌子。檢察機(jī)關(guān)發(fā)現(xiàn)，云聯(lián)惠聲稱每天返還速率在萬分之五，但返還速率并不固定，而是由黃明人為控制調(diào)整，返還基數(shù)是遞減值。會員消費(fèi)1萬元，想返還99%，需要花上25年的時間。

　　與此同時，云聯(lián)惠的交易數(shù)據(jù)也十分異常。據(jù)云聯(lián)商城運(yùn)營主任哈某供述，不少會員同時注冊商家賬號與消費(fèi)者賬號，通過自買自賣，以16%的資金博取116%的回報，云聯(lián)惠對這些虛假交易卻持默許態(tài)度。這讓渴望“一夜暴富”的會員越陷越深，也進(jìn)一步加大了崩盤風(fēng)險。

　　法院查明，云聯(lián)惠公司全部收入主要存放于銀行，投資去向?yàn)殂y行理財產(chǎn)品，這些收益與云聯(lián)惠承諾的6.25倍回報相去甚遠(yuǎn)。截至2018年5月8日，云聯(lián)惠已形成資金缺口達(dá)4207.5億元，公司全部扣押財產(chǎn)無法滿足回款需求，對會員們的投資承諾，已無法兌現(xiàn)。

　　8月20日，廣州市海珠區(qū)人民法院對該案一審宣判。

　　對話

　　云聯(lián)惠未創(chuàng)造財富價值，反而帶來社會危害

　　云聯(lián)惠為何被認(rèn)定為傳銷犯罪？如何識別隱藏在經(jīng)濟(jì)創(chuàng)新幌子下的網(wǎng)絡(luò)傳銷？南方日報記者采訪了該案承辦法官周征遠(yuǎn)以及廣東省法學(xué)會刑法學(xué)研究會副會長、華南理工大學(xué)法學(xué)院教授徐松林。

　　南方日報：法院為何將云聯(lián)惠認(rèn)定為傳銷犯罪？

　　周征遠(yuǎn)：云聯(lián)惠經(jīng)營模式實(shí)質(zhì)是以“消費(fèi)全返”“層級計(jì)酬”作為誘餌，以積分返還、“提成”、“嘉獎”、不限層級的層層計(jì)酬來吸引會員投資和代理公司、聯(lián)盟商家加盟，明顯具備了層級性的特征。

　　同時，云聯(lián)惠制定的一系列規(guī)則及實(shí)施的舉措都是為了吸引更多的會員加入，平臺推銷商品及消費(fèi)只是獲取入門費(fèi)的途徑。證據(jù)顯示，云聯(lián)惠平臺上的各項(xiàng)收入根本不足以兌現(xiàn)其百分百消費(fèi)返還的虛假承諾，云聯(lián)惠公司不可能維系其資金池運(yùn)行，黃明等人正是利用云聯(lián)惠傳銷模式從會員繳納的費(fèi)用中非法獲利，符合“騙取財物”的傳銷犯罪特征。

　　南方日報：近年來，一些經(jīng)濟(jì)犯罪打著經(jīng)濟(jì)創(chuàng)新的幌子，具有更強(qiáng)的迷惑性和隱蔽性。經(jīng)濟(jì)創(chuàng)新與新型犯罪的邊界是什么？

　　徐松林：經(jīng)濟(jì)創(chuàng)新本質(zhì)上是一種創(chuàng)造價值、增加社會財富的活動。經(jīng)濟(jì)創(chuàng)新與新型犯罪的界限是有無創(chuàng)造價值、增加社會財富。云聯(lián)惠的行為只是對會員的財富進(jìn)行重新分配，這種重新分配既不創(chuàng)造價值、也未增加社會財富。相反，其擾亂社會與金融秩序，往往會導(dǎo)致社會財富的減少、毀損、滅失。因此，云聯(lián)惠不是經(jīng)濟(jì)創(chuàng)新，而是新型犯罪。

　　南方日報：云聯(lián)惠的社會危害性具體體現(xiàn)在哪些方面？

　　徐松林：刑法中有些侵犯社會法益的犯罪，如賭博罪、聚眾淫亂罪，行為人自愿、主動參與犯罪活動，這類犯罪沒有直接的、明確的受害人，即所謂“無被害人犯罪”。“無被害人犯罪”沒有直接侵害個人法益，所以容易使人誤認(rèn)為這類犯罪沒有社會危害性或社會危害性較小。但這類犯罪侵害的是社會法益，受害的是社會，同樣具有社會危害性。

　　云聯(lián)惠不以買賣商品為目的，其營利模式是發(fā)展會員、拉人頭、交會費(fèi)，必須靠發(fā)展越來越多的下線會員繳納會費(fèi)才可持續(xù)。由于其發(fā)展的會員規(guī)模巨大且脫離規(guī)范監(jiān)管，資金鏈斷裂，即直接對金融秩序造成嚴(yán)重危害。

　　另一方面，云聯(lián)惠的傳銷活動是“滾雪球”，其雪球越滾越大，讓大量社會成員牽涉其中。猶如多米諾骨牌，一旦某個環(huán)節(jié)出現(xiàn)問題，即引發(fā)整個系統(tǒng)崩潰，從而對社會管理秩序造成嚴(yán)重危害。