募集資金5.71億元，涉及233人，未返還1.27億元……10月30日，“深圳市人民檢察院”微信公眾號發(fā)布消息稱，犯罪嫌疑人劉永生涉嫌集資詐騙罪、犯罪嫌疑人王來喜、袁艷林、陳嘉鑫等九人涉嫌非法吸收公眾存款罪一案，已于近日由深圳市公安局福田分局移送該院審查起訴。

　　偵查機關認定：2013年11月起，犯罪嫌疑人劉永生以非法占有為目的，為騙取社會公眾資金，虛構投資項目，以深圳市中天財富投資管理有限公司（簡稱中天財富公司）名義成立11家有限合伙企業(yè)，先后發(fā)行銷售11只私募基金產(chǎn)品（其中，深圳市中天貳號投資企業(yè)（有限合伙）基金產(chǎn)品在中基協(xié)有備案，其它10只基金產(chǎn)品未在中基協(xié)備案）。

　　中天財富公司通過舉辦產(chǎn)品說明會、發(fā)布微信公眾號、業(yè)務員宣傳等方式向不特定對象宣傳推介私募基金產(chǎn)品，向投資者承諾本金不受損失或承諾最低收益，同時還向非合格投資者募集資金。

　　在中天財富的宣傳欺騙下，多名投資人出資認購上述基金產(chǎn)品。

　　經(jīng)查，中天財富在募集資金后，未按照基金合同或合伙協(xié)議的約定使用，存在將投資者募集資金轉入劉永生個人銀行賬戶和其關系密切的親屬、朋友個人銀行賬戶、公司及關聯(lián)公司銀行賬戶的情況，用于支付償還前期投資人本息、對外投資放貸、公司運營及被劉永生個人非法占有。

　　犯罪嫌疑人劉永生為中天財富法定代表人、實際控制人，負責深圳市中天財富投資管理有限公司及關聯(lián)公司的整體事務、資金調(diào)撥權使用權、對外投資。

　　犯罪嫌疑人王來喜、袁艷林、陳嘉鑫、羅顯林、梁超、陳文飛、劉國群、李木鑫、丘達成明知中天財富發(fā)行銷售的基金產(chǎn)品未在中基協(xié)備案，所募集資金未投向基金對應的標的，為非法牟利，仍在中天財富工作并向社會公眾宣傳銷售相關基金產(chǎn)品，領取高額工資及提成。

　　經(jīng)初步審計，2013年11月至2019年12期間，中天財富通過11個基金公司（其中8個基金公司有資金流，3個基金公司沒有資金流）共收到233位投資人轉入資金571347473元，其中返還投資人434930009.02元，另通過劉永生個人賬戶返還投資人7257336.89元，通過業(yè)務員自身賬戶返還投資人2621080元，累計返還投資人444808425.91元，未返還126539047.09元。

　　【提示】

　　相對而言，私募領域的非法集資較具迷惑性，一般投資者不易識別。不過，仔細琢磨，仍然不難發(fā)現(xiàn)不法分子的馬腳。

　　例如，在中天財富一案中，至少有四個漏洞：

　　其一，備案有貓膩。正規(guī)的私募管理人和私募產(chǎn)品，都應該在中基協(xié)備案。而中天財富先后發(fā)行銷售11只私募基金產(chǎn)品，只有1只產(chǎn)品有備案。

　　其二，公開宣傳推介。私募私募，私下募集，不得公開宣傳推介。而中天財富通過舉辦產(chǎn)品說明會、發(fā)布微信公眾號、業(yè)務員宣傳等方式向不特定對象宣傳推介私募基金產(chǎn)品，明顯違規(guī)！

　　其三，向投資者承諾本金不受損失或承諾最低收益。國家有規(guī)定，理財產(chǎn)品不得承諾保本，不能承諾收益。

　　其四，向非合格投資者募集資金。私募投資有門檻，不是一般人想投就能投的！