非法集資案涉及全國(guó)12個(gè)省市 46人已被采取強(qiáng)制措施

　　哈爾濱警方近日宣布，黑龍江圣瑞投資股份有限公司及其關(guān)聯(lián)公司涉嫌非法集資，目前已對(duì)46名犯罪嫌疑人采取強(qiáng)制措施。

　　到案發(fā)時(shí)，圣瑞及其關(guān)聯(lián)公司共吸引全國(guó)12個(gè)省市、17個(gè)地區(qū)的111872人次、45967人參與集資;總集資額共計(jì)45.78億元。這也是哈爾濱有史以來最大的一起非法集資案。

　　巨額資金往來露餡

　　警方介紹，從2004年起到2010年5月案發(fā)時(shí)止，黑龍江圣瑞投資股份有限公司及其前后數(shù)家關(guān)聯(lián)公司以虛構(gòu)投資項(xiàng)目、高息回報(bào)為誘餌，采取類似傳銷的手段和一地注冊(cè)、多地作案的方式，大量吸收民間資金并肆意揮霍。除了被哈爾濱市公安部門采取強(qiáng)制措施的46名犯罪嫌疑人外，在圣瑞集資活動(dòng)波及的河北等地，另有二十多人被公安機(jī)關(guān)抓獲。

　　去年5月下旬，金融管理部門發(fā)現(xiàn)哈爾濱有兩張銀行卡之間存在資金異常往來，累計(jì)多達(dá)100多億元。經(jīng)查，兩張卡的持有人為黑龍江圣瑞投資股份有限公司工作人員。這是家什么樣的公司，會(huì)通過銀行卡劃撥調(diào)動(dòng)如此巨額的資金呢?

　　調(diào)查很快又發(fā)現(xiàn)，圣瑞投資股份有限公司，以及2004年以后陸續(xù)成立的黑龍江龍廣投資擔(dān)保有限公司等幾家關(guān)聯(lián)公司，其投資經(jīng)營(yíng)活動(dòng)存有許多疑點(diǎn)，但公司及個(gè)人名下?lián)碛写罅亢廊A轎車和房產(chǎn)。這家公司的錢是如何賺來的呢?

　　債臺(tái)高筑賣基金

　　調(diào)查進(jìn)一步得知，圣瑞及其關(guān)聯(lián)公司的背后，都有一個(gè)名叫唐建樹的人的身影。而唐建樹已經(jīng)兩年多沒在哈爾濱公開露面，平時(shí)主要活動(dòng)場(chǎng)所都在北京，且時(shí)常出入當(dāng)時(shí)剛剛被查封的天上人間夜總會(huì)。

　　唐建樹以前是香坊農(nóng)行信貸科的一個(gè)干部。他開始承包晶都夜總會(huì)虧損，虧損以后又承包了一個(gè)酒店，結(jié)果一直虧損。這時(shí)候已經(jīng)是債臺(tái)高筑了，據(jù)他自己介紹，當(dāng)時(shí)就欠了300多萬元。欠賬以后，債主向他逼債，要錢的就多了，在無奈的情況下，2004年，他成立了黑龍江龍廣投資擔(dān)保有限公司，從貸款人那收取一定的手續(xù)費(fèi)。

　　但是，僅靠正常收取手續(xù)費(fèi)無法迅速償還那么多債務(wù)。唐建樹決定走捷徑，面向不特定人群發(fā)行基金。

　　賣基金，當(dāng)時(shí)是(每月)4分利，三個(gè)月一出局。到后來，集資了1000多萬元，到要返本的時(shí)候，這些錢已經(jīng)沒有了。

　　龍廣公司私自發(fā)行的高息基金返本付息壓力更大，在沒有其他合法贏利來源的情況下，只能靠吸引更多的人加入集資隊(duì)伍。2006年，唐建樹成立黑龍江圣瑞投資管理有限公司，這一次的經(jīng)營(yíng)方式有了實(shí)質(zhì)性變化。

　　假借不同項(xiàng)目集資

　　2007年7月10日，圣瑞公司與松原豫橋油氣開發(fā)公司簽署價(jià)值3500萬元的投資合同。其實(shí)，圣瑞要的僅僅是這一紙合同。在一分錢也沒投入的情況下，圣瑞以這一項(xiàng)目為名，繼續(xù)向社會(huì)集資。兩個(gè)月后，豫橋公司察覺到了圣瑞的真實(shí)意圖。

　　圣瑞公司沒有在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)，給付豫橋公司3500萬元合作款。同時(shí)又發(fā)現(xiàn)，圣瑞公司進(jìn)行非法集資。所以，豫橋公司與圣瑞公司解除了合作協(xié)議，同時(shí)責(zé)令圣瑞公司給豫橋公司寫了一個(gè)致歉函。

　　而在此前后，圣瑞公司以所謂油田開發(fā)名義進(jìn)行的集資持續(xù)進(jìn)行，甚至先后組織數(shù)百名投資人到松原油(92.91,-2.04,-2.15%)田現(xiàn)場(chǎng)參觀考察。

　　最終，通過所謂的投資油田這一項(xiàng)目，圣瑞公司聚斂的集資款超過5億元之多，徹底走上非法集資這條不歸路。

　　嘗到甜頭之后，圣瑞公司的集資活動(dòng)一發(fā)而不可收。它的胃口越來越大，手段和技巧也越來越嫻熟。老板唐建樹改頭換面從臺(tái)前退居到了幕后，圣瑞公司又開始編造新的故事，假借投資礦業(yè)項(xiàng)目繼續(xù)集資，金額超過了40億元。據(jù)央視

　　從白銀的暴漲到藝術(shù)品投資的瘋狂，這一方面展現(xiàn)了中國(guó)個(gè)人財(cái)富的快速增長(zhǎng)，另一方面也顯露出現(xiàn)今國(guó)內(nèi)投資渠道的欠缺，而兩者的矛盾卻極易讓不法分子鉆空子。

　　哈爾濱市警方近日宣布，黑龍江圣瑞投資股份有限公司（以下稱圣瑞）及其關(guān)聯(lián)公司涉嫌非法集資，目前已對(duì)46名犯罪嫌疑人采取強(qiáng)制措施。這起非法集資案件涉及全國(guó)12個(gè)省份、17個(gè)地區(qū)的111872人次、45967人參與集資，總集資額共計(jì)45.78億元，成為哈爾濱有史以來最大的一起非法集資案。

　　誤入歧途

　　新瓶舊酒誘惑大

　　“有親戚介紹說，黑龍江圣瑞投資股份有限公司與加拿大的一家公司合作開發(fā)一個(gè)大油田，這個(gè)公司可以個(gè)人入股，而且每月有6%高額的回報(bào)。但6個(gè)月以內(nèi)不準(zhǔn)退本錢，到期本錢才能退還。此后，如果還想繼續(xù)投資，則可以做服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)，凡是在你網(wǎng)點(diǎn)投單的人都有1%的提成，而且還有底薪……聽上去這家公司有種非法集資的感覺，請(qǐng)教這家公司是否合法？”2008年11月，在國(guó)內(nèi)一家知名論壇中一位網(wǎng)友發(fā)了這樣一條求助帖。

　　雖然不少回帖者都表示，上述公司屬于非法集資的可能性極大，但這樣一條帖子卻淹沒在了茫茫網(wǎng)絡(luò)中。而此時(shí)，圣瑞的幕后老板唐貴邦（原名唐建樹）已通過上述方式募集到超過40億元的資金。

　　公開資料顯示，2006年，黑龍江圣瑞投資管理有限公司（圣瑞投資）成立，法人代表為唐建樹。在此之前的2004年，唐建樹還成立了黑龍江龍廣投資擔(dān)保有限公司（龍廣投資）。

　　唐建樹成立這家擔(dān)保公司的目的很簡(jiǎn)單，只是為了支付其承保夜總會(huì)和酒店，所欠的300多萬元。據(jù)了解，唐建樹曾在銀行中任職。

　　龍廣投資主營(yíng)業(yè)務(wù)就是賣基金。從貸款人那里收取一定的手續(xù)費(fèi)，繼而面向不特定人群發(fā)行高息基金。當(dāng)時(shí)是每月4%的回報(bào)，3個(gè)月還本出局。依靠這樣的方式，集資了1000多萬元，但到要返本時(shí)，唐建樹卻沒了錢，這也才有了圣瑞投資。

　　圣瑞投資成立之后，公司的經(jīng)營(yíng)方式也發(fā)生了實(shí)質(zhì)性的變化。2007年7月，圣瑞投資與松原豫橋油氣開發(fā)公司簽署價(jià)值3500萬元的投資合同。在一分錢未投的情況下，圣瑞以這一項(xiàng)目為名，繼續(xù)向社會(huì)集資，集資超過5億元，徹底走上非法集資的道路。

　　退居幕后

　　人心不足花招升級(jí)

　　“油田”一役之后，不僅讓唐建樹嘗到了甜頭，更讓他的胃口越來越大。

　　2007年10月，唐建樹將公司法定代表人更換給了一個(gè)叫閆川的同伙，自己從前臺(tái)退到幕后，圣瑞投資也進(jìn)行了股份改制，與此同時(shí)，唐建樹遷居北京并改名叫唐貴邦。

　　圣瑞給集資群眾許諾的回報(bào)，也從賣基金的回報(bào)，提高到月利息6%-8%、6個(gè)月出局。此時(shí)，圣瑞公司“撒網(wǎng)”的范圍越來越大。

　　2008年5月，圣瑞稱，與加拿大中西石油有限公司在香港注冊(cè)“中西石油有限公司”，并表示，加拿大中西石油有限公司投資價(jià)值500萬美元的石油開采先進(jìn)機(jī)械設(shè)備和價(jià)值500萬美元的農(nóng)業(yè)先進(jìn)機(jī)械設(shè)備在黑龍江省開展租賃業(yè)務(wù)。

　　2008年的9月份，唐貴邦又主使成立了黑龍江玖鑫礦業(yè)公司（簡(jiǎn)稱“玖鑫公司”），從以前的集資款中拿出1500萬元，取得了附近一家金屬礦的探礦權(quán)。用這些新的投資項(xiàng)目繼續(xù)集資，總金額超過40億元。經(jīng)審查統(tǒng)計(jì)，截至案發(fā)，圣瑞集資款正常返本付息共計(jì)29億多元，支付代理人費(fèi)用及揮霍掉的金額約16億元。

　　故事升級(jí)

　　妄想美國(guó)借殼上市

　　圣瑞和玖鑫公司吸納的集資款越來越多，還本付息的壓力越來越大，資金鏈斷裂的風(fēng)險(xiǎn)越來越高。為了尋找既能不斷生財(cái)，又能免除風(fēng)險(xiǎn)的解決方案。唐建樹他們把心思動(dòng)到了資本市場(chǎng)，妄想通過借殼到美國(guó)納斯達(dá)克上市。

　　本身沒有任何資產(chǎn)和項(xiàng)目的圣瑞，在美國(guó)OTCBB買了一家叫“雙環(huán)資源”的殼公司，沒有一點(diǎn)產(chǎn)值，根本不具備達(dá)到轉(zhuǎn)板的可能，也就是說，它只是花30萬美元買了一個(gè)殼而已。

　　通過外國(guó)做市商簽協(xié)議買殼后，圣瑞一系列眼花繚亂的宣傳也隨之展開。記者在哈爾濱某報(bào)在對(duì)所謂的圣瑞國(guó)際投資集團(tuán)有限公司副總經(jīng)理劉景芝采訪中發(fā)現(xiàn)，她這樣描述即將借殼“雙環(huán)資源”的“圣瑞股份”——一家以石油開發(fā)及金屬礦開采為主營(yíng)業(yè)務(wù)的股份制企業(yè)，擁有位于吉林省境內(nèi)占地?cái)?shù)平方公里、儲(chǔ)油量達(dá)35萬噸的21口油井，日產(chǎn)量達(dá)10噸以上。

　　哈爾濱市公安局經(jīng)偵支隊(duì)支隊(duì)長(zhǎng)李海波表示：“在資金鏈緊張的時(shí)候，可以向集資群眾說，你可以換成我們公司即將在境外上市的股票，老百姓并不了解境外市場(chǎng)，只知道回報(bào)很高，這樣說很容易把老百姓安撫下來，保持集資。”而事實(shí)卻是，OTCBB市場(chǎng)上，買了殼只是掛牌，并不允許上市流通和交易。

　　引發(fā)思考

　　監(jiān)管環(huán)節(jié)有待加強(qiáng)

　　據(jù)了解，圣瑞旗下控股企業(yè)包括：黑龍江圣瑞投資管理有限公司、易樂互聯(lián)（北京）信息技術(shù)有限公司、圣瑞國(guó)際控股集團(tuán)（美國(guó)）、雙環(huán)資源公司（美國(guó)）等在內(nèi)的13家公司。

　　“非法集資是一根復(fù)雜的鏈條，雪球越滾越大，就是補(bǔ)窟窿。”上海新望聞達(dá)律師事務(wù)所律師宋一欣在接受《國(guó)際金融報(bào)》記者采訪時(shí)表示。

　　事實(shí)上，近幾年來，非法集資案件頻發(fā)，涉案地域廣、參與集資群眾眾多。除了依照《證券法》、《保險(xiǎn)法》等法律法規(guī)之外，最高人民法院會(huì)同中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)等有關(guān)單位，研究制定了《關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》，于今年1月4日起實(shí)施，進(jìn)一步完善了對(duì)于非法集資的認(rèn)定和處罰標(biāo)準(zhǔn)。李海波表示，在偵破案件過程中發(fā)現(xiàn)，目前打擊防范非法集資效率非常低下，包括各職能部門承擔(dān)的責(zé)任，沒有完全地盡職盡責(zé)。(