哈市警方近日宣布，黑龍江圣瑞投資股份有限公司及其關聯(lián)公司涉嫌非法集資，目前已對46名犯罪嫌疑人采取強制措施。到案發(fā)時，圣瑞及其關聯(lián)公司共吸引全國12個省市、17個地區(qū)的111872人次、45967人參與集資;總集資額共計45億7千8百萬元。這也是哈爾濱有史以來最大的一起非法集資案。

　　據(jù)警方介紹，投資的老百姓以普通群眾居多，年齡普遍偏大，而且女性居多，很多人多次投入。

　　警方介紹，從2004年起到2010年5月案發(fā)時止，黑龍江圣瑞投資股份有限公司及其前后數(shù)家關聯(lián)公司以虛構投資項目、高息回報為誘餌，采取類似傳銷的手段和一地注冊、多地作案的方式，大量吸收民間資金并肆意揮霍。除了被哈市公安部門采取強制措施的46名犯罪嫌疑人外，在圣瑞集資活動波及的河北、內(nèi)蒙古等地，另有二十多人被公安機關抓獲。

　　案情還原非法集資不歸路

　　集資金額45億多元，受害人遍及十幾個省市，圣瑞集資案犯罪嫌疑人究竟動用了什么手段，聚斂起了如此巨額的錢財呢?經(jīng)調(diào)查發(fā)現(xiàn)，該案非法集資手段不斷翻新、金額激增。

　　去年5月下旬，金融管理部門發(fā)現(xiàn)哈爾濱有兩張銀行卡之間存在資金異常往來，累計多達100多億元。經(jīng)查，兩張卡的持有人為黑龍江圣瑞投資股份有限公司工作人員。這是家什么樣的公司，會通過銀行卡劃撥調(diào)動如此巨額的資金呢?

　　調(diào)查很快又發(fā)現(xiàn)，圣瑞投資股份有限公司以及2004年以后陸續(xù)成立的黑龍江龍廣投資擔保有限公司等幾家關聯(lián)公司，其投資經(jīng)營活動存有許多疑點，公司及個人名下?lián)碛写罅亢廊A轎車和房產(chǎn)。這家公司的錢是如何賺來的呢?

　　進一步調(diào)查得知，圣瑞及其關聯(lián)公司的背后，都有一個名叫唐建樹的人的身影。而唐建樹已經(jīng)兩年多沒在哈爾濱公開露面，平時主要活動場所都在北京，且時常出入當時剛剛被查封的天上人間夜總會。那么，這個唐建樹又是何許人也呢?

　　警方介紹，唐建樹以前是哈市一家銀行的一名干部。他一開始承包晶都夜總會虧損，虧損以后又承包了一個酒店，結果一直虧損，當時欠債達300多萬元。債主紛紛向他逼債，無奈之下，他于2004年成立了黑龍江龍廣投資擔保有限公司，從貸款人那收取一定的手續(xù)費。

　　但是，僅靠正常收取手續(xù)費無法迅速償還那么多債務。唐建樹決定走捷徑，面向不特定人群發(fā)行基金。

　　通過賣基金，唐建樹集資1000多萬元，但要返還集資人利息(每月4分利)及本金。

　　龍廣公司私自發(fā)行的高息基金返本付息壓力更大，在沒有其他合法贏利來源的情況下，只能靠吸引更多的人加入集資隊伍。2006年，唐建樹成立黑龍江圣瑞投資管理有限公司，這一次的經(jīng)營方式有了實質(zhì)性變化。

　　2007年7月10日，圣瑞公司與松原豫橋油氣開發(fā)公司簽署價值3500萬元的投資合同，參與一塊油田的投資。在毫無投入的情況下，圣瑞公司以這一項目為名，繼續(xù)向社會集資。但圣瑞公司并未在規(guī)定的時間內(nèi)給付豫橋公司合作款，兩個月后，豫橋公司與圣瑞公司解除了合作協(xié)議。

　　而在此前后，圣瑞公司以所謂油田開發(fā)名義進行的集資持續(xù)進行，甚至先后組織數(shù)百名投資人到松原油田現(xiàn)場參觀考察。

　　最終，通過所謂投資油田這一項目，圣瑞公司聚斂的集資款超過5億元之多，徹底走上非法集資這條不歸路。

　　退居幕后老板主使集資40億

　　嘗到甜頭之后，圣瑞公司的集資活動一發(fā)而不可收。它的胃口越來越大，手段和技巧也越來越嫻熟。儼然已發(fā)展成為一家大公司的圣瑞，在哈爾濱繁華地段租下兩層高檔寫字樓。老板唐建樹卻將公司法定代表人更換給了一個叫閆川的同伙，自己從前臺退到幕后，2007年，唐建樹遷居北京并改名為唐貴邦。

　　圣瑞公司給集資群眾許諾的回報，從賣基金時的月利息4%、三個月還本出局，提高到月利息6%-8%、六個月出局。高回報產(chǎn)生大誘惑，但要把誘惑變成錢財并且不露馬腳，還要向集資人講更好的故事。

　　在以投資吉林松原某油田區(qū)塊為名義，非法集資了5個億之后，2008年的9月份，唐貴邦又主使成立了黑龍江玖鑫礦業(yè)公司，從以前的集資款拿出1500萬元，取得了遜克縣一家鉬礦的探礦權。按說，經(jīng)拍賣取得探礦權之后，只有通過采樣探明儲量、報國家相關部門審批、交納資源費、取得采礦證后才能實施開采。但對玖鑫公司來說，只需取得探礦權，能借此為集資作宣傳就夠了。用這個新的投資項目繼續(xù)集資，總金額超過40億元。

　　此后，圣瑞又在河北保定和內(nèi)蒙古包頭設立分公司，拉起精干的集資代理人隊伍。雖說是故技重施，但運作新項目時已是兵強馬壯、今非昔比。在圣瑞公司非法集資最猖狂的時候，集資代理人個人募集資金最多者經(jīng)證實的有一億多元，按一億元計算，該集資代理人個人可以得到將近1000萬元。

　　看上去很有前途的項目，高額的回報，加上氣派的辦公樓和樓前的小轎車，果然吸引了更多逐利的資金。

　　每個月8分利的高回報承諾，當然不免叫人懷疑。但在華麗的偽裝面前，懷疑往往敵不住誘惑。一名哈爾濱市民將房產(chǎn)變賣，加上家里邊僅存的5萬元，一共75萬元全部投入了圣瑞公司名下。

　　經(jīng)審查統(tǒng)計，截至案發(fā)，圣瑞集資款正常返本付息共計29億多元，支付代理人費用及揮霍掉的金額約16億元。

　　故事升級到美國“借殼上市”

　　是騙局就會有敗露的那一天。為了避免這一天或讓這一天盡可能晚些到來，圣瑞公司又生一計，這一次，它要玩?zhèn)€洋的，幻想圈到更多的錢、并金蟬脫殼。一個“到美國借殼上市”的故事又開講了。

　　圣瑞和玖鑫公司吸納的集資款越來越多，還本付息的壓力越來越大，資金鏈斷裂的風險越來越高。唐貴邦的團隊琢磨，有沒有既能不斷生財，又能免除風險，一舉兩得、一勞永逸的解決方案呢?有，那就是借殼到美國納斯達克上市，不僅變身為國際上市公司，順帶著還能通過債轉(zhuǎn)股，擺脫每個月都要還本付息的債務麻煩。

　　那么，以虛構投資項目起家的圣瑞，這一次的故事又該如何來講呢?

　　圣瑞先花了30萬美元，在美國OTCBB市場買了一個叫“雙環(huán)(資)源”的殼公司。國內(nèi)許多老百姓不明真相，以為在美國買了一個殼公司就能夠進入美國納斯達克主板市場進行上市。實際上掛牌與上市不一樣，在OTCBB市場上，買了這個殼只是掛牌，并不允許上市流通和交易。

　　通過外國做市商簽協(xié)議買殼后，圣瑞只不過從數(shù)以億計的集資款中拔下一根毫毛，搖身一變就成了股份公司。隨后，圣瑞又展開了一系列眼花繚亂的虛假宣傳：號稱注冊資金達一個億。然而，大批參與集資尚未退出的群眾還蒙在鼓里，在發(fā)財美夢中深深沉醉。