一些不法分子打著“金融創新”、“區塊鏈”的旗號，通過發行所謂“虛擬貨幣”、“虛擬資產”等，以各種形式開展虛擬貨幣“挖礦”行為。此類活動實際上是炒作區塊鏈概念行非法集資、傳銷、詐騙之實，實質是“借新還舊”的龐氏騙局。

　　9月29日，浙江省杭州市富陽區執法部門破獲一起以虛擬貨幣“挖礦”為幌子的傳銷案，抓獲胡某平等多名傳銷人員。鷹鑒獲悉，12月9日，富陽區市場監督管理局根據《禁止傳銷條例》的規定，對胡某平作出處罰。

　　經查明，2020年9月29日下午17:30，胡某平在接觸“PTY火龍果”項目后，為進一步在富陽推廣該項目，在杭州富陽區金港大酒店組織了“杭州社區火龍果項目招商會”，并邀請了朱某為講師講解名稱為“PTY收益制度解讀”的PDF文件即“PTY火龍果”項目的獎勵制度。新會員通過“PTY火龍果”項目老會員分享二維碼下載PTY火龍果”APP，進行充值500元后方可注冊成功。

　　“PTY火龍果”項目具體的獎勵制度分為定存算力、推廣算力和全網算力。

　　定存算力是指個人買幣以后，在不交易的情況下，通過幣本身的增值，也包括礦機產生新幣，達到增值的目的，從而實現營利，具體的營利值和營利率因目前系統未完全啟用，無法確定，本塊收益為固定收益，即靜態收益；

　　推廣算力是指通過推廣給其他會員，從而提高自己的收益率，推廣的人越多，算力就越高，例如平臺承諾預期投資回報為3倍，那么初始投資1萬元，預期收益就為3萬元，假設預期為3個月，算力提高可以縮短預期收益時間，即不需要3個月；

　　全網算力是指“PTY”火龍果交易所每天總共通過挖礦產出2600個“PTY”幣，這是通過全網所有人員產出“PTY”幣的總和，另外還根據下線每天的購買幣數來計算上線的提成。

　　至案發，胡某平直接推薦徐某軍、胡某平、胡某民等人成為“PTY”火龍果會員。另查明，目前因“PTY火龍果”項目系統尚在會員推廣初始階段，項目收益未實際產生，故胡某平的非法經營額和違法所得無法計算。

　　杭州市富陽區市場監督管理局認為，胡某平的上述行為符合《禁止傳銷條例》規定的傳銷行為，根據該條例的規定決定責令胡某平停止違法行為，并處罰款10萬元。

　　鷹鑒在此提醒廣大群眾，融資主體通過代幣的違規發售、流通，向投資者籌集比特幣、以太幣等所謂“虛擬貨幣”，本質上是一種未經批準非法公開融資的行為。

　　2017年9月4日，工商總局、銀監會、證監會、保監會等七部門已發布關于防范代幣發行融資風險的公告，明確任何組織和個人不得非法從事代幣發行融資活動，任何所謂的代幣融資交易平臺不得從事法定貨幣與代幣、“虛擬貨幣”相互之間的兌換業務，不得買賣或作為中央對手方買賣代幣或“虛擬貨幣”，不得為代幣或“虛擬貨幣”提供定價、信息中介等服務。

　　目前利用“虛擬貨幣”“區塊鏈”等名義非法吸收資金的行為并非真正基于區塊鏈技術，而是炒作區塊鏈概念行非法集資、傳銷、詐騙之實。