如果有人告訴你

　　手上的錢閑著也是閑著

　　還不如借出去

　　如果向你借錢的還是“熟人”

　　你是不是更加不會(huì)防備？

　　近日，余姚法院開庭審理一起詐騙案

　　受害人均是余姚60-70歲的老年人

　　總計(jì)被騙300多萬

　　行騙人還是干這行的！

　　舞蹈老師為賭博大肆舉債

圖注：李某實(shí)施詐騙的聊天對話

　　李某自2008年起在余姚涉老機(jī)構(gòu)任職，主要教老年人舞蹈。因?yàn)槔钅彻ぷ鹘?jīng)驗(yàn)豐富，在同事、學(xué)生間的口碑良好。

　　只是大家不知道的是，表面生活健康的李某已經(jīng)沉迷網(wǎng)絡(luò)賭博。越陷越深的李某在花光所有積蓄后，為了籌集更多賭資，將目光轉(zhuǎn)向了自己的學(xué)員。

　　此后，李某借口外貿(mào)公司資金周轉(zhuǎn)、新房裝修、店面續(xù)租等，向老年學(xué)員借款，并保證幾個(gè)月就能還款。出于信任，部分老人同意了李某的借款請求，甚至有些都沒有要求李某出具借條。

　　離職失蹤，老人欠債難討

　　初期，李某還會(huì)支付利息，因此老人們對李某的說辭也沒有產(chǎn)生懷疑。

　　2019年12月，李某失蹤，老人們紛紛向機(jī)構(gòu)打聽李某的去向。此時(shí)，老人們才發(fā)現(xiàn)李某已負(fù)債累累，而其所說的借款理由多為捏造。大家了解到，有20多名老人被騙了300多萬元，而且大多是60—70歲的老年人，年齡最大的已有78歲，借款金額最高的達(dá)185萬！

　　2020年6月，公安機(jī)關(guān)在浙江諸暨抓獲李某。

　　庭審現(xiàn)場

　　近日，余姚法院開庭審理李某涉詐騙罪一案。

　　法院查明，2018年8月至2019年11月份期間，被告人李某在明知自身無還款能力的情況下，通過虛構(gòu)外貿(mào)公司資金周轉(zhuǎn)、房子裝修、塑料城店面到期等理由，以借款為名，騙取22名被害人314萬元，并將大部分錢款用于網(wǎng)絡(luò)賭博。

　　法院經(jīng)審理認(rèn)為，被告人李某以非法占有為目的，詐騙公私財(cái)物，數(shù)額特別巨大，其行為已構(gòu)成詐騙罪。法院判處被告人李某有期徒刑十年四個(gè)月，并處罰金二十萬元；責(zé)令被告人退賠違法所得，返還給各被害人。

　　（文中人物皆為化名）

　　法官提醒

　　本案中，被告人作為涉老機(jī)構(gòu)的教師，利用與老年學(xué)員之間的特別關(guān)聯(lián)，通過噓寒問暖、博取同情等手段，使老年人放松警惕，騙取他們的血汗錢、養(yǎng)老錢，對他們造成了嚴(yán)重經(jīng)濟(jì)損失和心理創(chuàng)傷。

　　本案的審理，充分保障了各被告人及訴訟參與人的訴訟權(quán)利，并注重追贓挽損，維護(hù)老年人合法權(quán)益。同時(shí)，堅(jiān)持標(biāo)本兼治，就本案反映出的問題，余姚法院將向有關(guān)部門發(fā)出司法建議，著力整治規(guī)范養(yǎng)老詐騙的風(fēng)險(xiǎn)隱患，并建立健全長效機(jī)制，切實(shí)鏟除養(yǎng)老詐騙滋生土壤。

　　同事，法官特別提醒，這種“借款型”詐騙，通過借款的形式騙取他人財(cái)物，實(shí)際上對借來的款項(xiàng)具有非法占有的目的，期間借款人還出具借條并償還部分利息，迷惑性較大。老年人有存款積蓄，且防范意識薄弱、維權(quán)意識不強(qiáng)，很容易成為犯罪的目標(biāo)。面對此類詐騙，老年人在借錢時(shí)，應(yīng)當(dāng)多詢問一下借款用途，多了解一下借款人的財(cái)務(wù)狀況。子女也應(yīng)當(dāng)多關(guān)心老人，對老人的日常生活、資金往來多問一句，提高老年人的防騙識騙能力，守護(hù)好爸媽的“錢袋子”。

　　近日

　　在寧波市鄞州區(qū)人民法院

　　也審理了這樣一起

　　老年人陷入傳銷騙局的案件

　　近日，寧波市鄞州區(qū)人民法院公開開庭審理了一起涉“1040陽光工程”的組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)罪案件，并當(dāng)庭宣判，被告人張某被判處有期徒刑九個(gè)月，緩刑一年三個(gè)月，并處罰金人民幣二萬元。

　　2014年5月，退休在家的六旬老人張某受好友鄭某的邀請來到安徽合肥。鄭某熱情地接待張某并介紹“1040陽光工程”，稱這是為了帶動(dòng)地方的經(jīng)濟(jì)發(fā)展，由民間進(jìn)行組織、投資參與開發(fā)的當(dāng)?shù)仨?xiàng)目，受到了國家的支持，如果投資購買21份，最后能返利1040萬元！

　　鄭某還帶張某參觀了當(dāng)?shù)氐囊粋€(gè)人工湖，并聲稱這個(gè)人工湖屬于“1040陽光工程”，張某的疑心瞬間少了大半。隨后，鄭某又帶來很多“1040陽光工程”的會(huì)員，向張某宣稱項(xiàng)目的收益。在輪番“洗腦”下，張某全額購買了21份“1040陽光工程”項(xiàng)目，共計(jì)支付69800元，成為了“1040陽光工程”的一名“主任”并開始發(fā)展自己的下線。

　　“1040陽光工程”無店面、無產(chǎn)品，每月發(fā)放返利，返利數(shù)額根據(jù)會(huì)員發(fā)展下線的情況和層級確定，將新人購買份額的錢按比例返利給上線，直接或間接以發(fā)展人員的數(shù)量和購買份額數(shù)量作為計(jì)酬或返利依據(jù)，吸引參加者繼續(xù)發(fā)展下線。

　　進(jìn)入組織后，張某擔(dān)任過“自律總管”，負(fù)責(zé)管理會(huì)員日常的紀(jì)律，包括晨會(huì)、上課、按時(shí)熄燈等。其中“上課”的內(nèi)容無外乎是宣傳“1040陽光工程”的好處，其目的也只有一個(gè)：讓會(huì)員拉新人進(jìn)來。

　　2015年，張某發(fā)展了3名下線，而這3人也分別發(fā)展了自己的下線，發(fā)展層級超過三級，下線總計(jì)超過30人。為了使自己名下的份額超過600份，張某以兩位家屬的名義，自掏腰包繼續(xù)購買份額，最終成為了“老總”。

　　本以為成了“老總”后能“坐享其成”，但因?yàn)楸仨氁ＷC自己的“家庭”有新會(huì)員進(jìn)入，才能有源源不斷的返利，張某只好繼續(xù)利用組織精心包裝的“話術(shù)”，日日夜夜重復(fù)那些“暴富指南”。

　　2016年，“1040陽光工程”總部搬到了南昌，之后張某便不與鄭某等人聯(lián)系了。

　　2021年10月，張某接到公安機(jī)關(guān)的電話通知后，才“美夢初醒”，只好主動(dòng)投案并如實(shí)供述自己的犯罪事實(shí)。

　　鄭某也被另案處理。

　　據(jù)張某供述，其在傳銷活動(dòng)中共計(jì)獲利30余萬元，期間所有的租房費(fèi)用、日常開銷，以及為了發(fā)展和鞏固下線所支出的各項(xiàng)費(fèi)用，都是其個(gè)人承擔(dān)，花費(fèi)的金額反而大于30余萬元。

　　法院判決

　　鄞州法院經(jīng)審理后認(rèn)為，被告人張某構(gòu)成組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)罪，公訴機(jī)關(guān)的指控成立。張某自動(dòng)投案，并如實(shí)供述自己的犯罪事實(shí)，確有悔罪表現(xiàn)，依法可以從輕處罰并可適用緩刑。依法判處張某有期徒刑九個(gè)月，緩刑一年三個(gè)月，并處罰金人民幣二萬元。

　　法官說法

　　鄞州法院承辦法官馬曉提醒：

　　傳銷組織往往以“搞投資”“幫助找工作”等為幌子，將離退休人員、找工作的大學(xué)生等聚集起來，通過蠱惑人心的語言反復(fù)對他們進(jìn)行“洗腦”。一旦被“洗腦”，就會(huì)有“這是國家支持能賺錢的大生意”等天花亂墜的想法，任憑外人如何勸說都無法改變，反而通過各種方式將自己的親人、朋友等拉進(jìn)傳銷陷阱。本案中，半數(shù)以上的下線人員超過50歲，其中5人超過60歲，這些老年人未能躲避傳銷陷阱，他們最終從受害者變成了違法者。

　　如何避免掉入傳銷陷阱——

　　一方面提高防范意識。遇到親戚、朋友突如其來的“掙大錢”的宣傳，一定要保持清醒的頭腦，不論他們編造出怎樣誘人的投資項(xiàng)目，都要認(rèn)真考察，謹(jǐn)慎抉擇，以免誤入歧途。特別是老年人，一定要捂緊自己退休金的“錢袋子”，不要落入陷阱。

　　另一方面多了解法律知識。傳銷的本質(zhì)是以發(fā)展人員數(shù)量為計(jì)酬或返利依據(jù)，引誘參加者不斷發(fā)展下線。如果需要交納入門費(fèi)，需要發(fā)展下級從而組成層級關(guān)系，需要以發(fā)展人員數(shù)量為計(jì)酬依據(jù)，就可能涉嫌傳銷，應(yīng)該馬上報(bào)警。如果是老年人，要多聽子女的意見，也可以向公安機(jī)關(guān)詢問，不要盲目行事。

綜合：余姚市人民法院、寧波鄞州法院