蔡華偉繪

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　　投資回報率達到32倍，全年收入可達1470萬元……這樣的字眼，出自一家網絡理財網站的宣傳材料。然而，在這美好愿景的背后，卻隱藏著網絡傳銷的陷阱。近日，一起覆蓋全國15個省份，交易金額高達20多億元的特大網絡金融傳銷案，在廣東深圳浮出水面。

　　網上購買游戲豆就可以賺錢，回報分為靜態和動態兩種……在打擊傳銷聲勢越來越大的同時，傳銷違法犯罪活動也在悄無聲息地變換著形式，吸引著“淘金者”的注意力。近日，深圳警方破獲一起網絡傳銷案件，被騙人數達到13.9萬人。

　　宣稱投資回報高，年收益最高可達1470萬元

　　深圳市公安局經濟犯罪偵查局介紹，從2013年5月起，一個犯罪團伙在網上利用“MSA控股集團”網站進行宣傳，以出售虛擬游戲豆為名，通過“一進一出”“兩倍出局”等靜態獎制度來吸引參與者投入資金并成為會員。同時，該團伙以直推獎、組織獎、管理獎和信任獎等形式引誘會員發展下線，大肆進行傳銷活動詐騙錢財。

　　其宣傳稱，參與者的回報分為靜態和動態兩種。靜態收益方面，參與者只要投資7000元人民幣，6個月后可提現22.4萬元，投資回報率為32倍。如果正常循環，以后每個月都可以提現22.4萬元。

　　動態收益方面，包括直推獎、組織獎、管理獎和信任獎。比如，投資7000元人民幣成為二星會員，每周向下發展一代，到第七周可以實現組織獎的日封頂5600元，全年的動態收入可達290萬元。如果投資3.5萬元人民幣成為三星會員，每周向下發展一代，到第七周可以實現組織獎的日封頂2.8萬元，全年的動態收入可達1470萬元。

　　“這種運作模式，本質是先加入者組成一定層級關系，按照既定的規則瓜分下線加入者的資金，確是傳銷無疑。” 辦案人員說。

　　警方表示，主動參與傳銷不受保護

　　王先生便是這一“致富新招”的“中招人”。2013年，抱著試一試的態度，他投了7000塊錢，成為傳銷網站的二星級會員。不久，他就回本并獲利近萬元。嘗到甜頭后，王先生的顧慮一掃而光，隨即又投入5萬元，而這5萬元又讓他獲利4萬元。被利益誘惑，王先生并沒有將獲利提現，直到團伙被打掉，這9萬元他一分錢都沒拿回去。

　　與王先生經歷類似的還有很多人。警方通過偵查發現，該團伙從2013年5月起，在不到一年時間內，已發展會員13.9萬人。

　　“和傳統傳銷的處置方式類似，主動參與傳銷的不是‘受害人’，因此投進去的錢很難被追回。”深圳市公安局經濟犯罪偵查支隊五大隊大隊長吳永新說。

　　今年4月底，警方在廣東深圳、河北承德、湖北襄陽、廣西南寧、江蘇徐州和吉林長春同時開展收網行動，迅速打掉了以網絡理財為幌子的“MSA控股集團”金融傳銷團伙，1至18號主要嫌疑對象全部被刑事拘留，廣東、河北、廣西、貴州等地公安機關共凍結資金1.5億元人民幣。

　　網絡傳銷取代傳統傳銷，隱蔽性更強

　　深圳市公安局經濟犯罪偵查支隊五大隊偵查員張鵬介紹，通過偵查和辦案，警方發現，傳銷模式正在不斷發生變化。目前，傳銷犯罪的發展主要表現出兩種趨勢。

　　首先是從傳統意義上的拉人頭、限制人身自由的傳銷向網絡傳銷發展。傳銷活動中的“繳納入門費”“發展下線”“形成層級關系”“分配返利”等行為全部由互聯網系統自動完成，較之以往，更加精確，更加便于管理，而且不再需要經常性的培訓和聚會，滿足了傳銷活動掩人耳目的要求。

　　其次是從實物傳銷向金融傳銷轉變。過去曾經成為傳銷工具的“搖擺機”“保健床墊”等已經不再具有吸引力，各種打著“理財產品”旗號的傳銷不斷滋生，所謂的“資金盤”“分紅盤”“拆分盤”等傳銷活動充斥在部分QQ群、論壇、博客和空間。

　　“傳統傳銷人傳人，現在通過網絡，傳銷隱蔽性極強，蔓延速度極快，給警方辦案造成了很大困擾。”深圳市人民檢察院檢察員蔡君輝說，網絡傳銷發展會員都是在網上進行，并且使用的用戶名都是假名或者代號，下線與上線不必見面；操縱者由明轉暗，躲在幕后；同時，團伙存儲會員信息的數據庫，往往在不同的服務器上，而這些服務器有的甚至是在境外，很難查找。

　　記者了解到，目前網絡傳銷還分為實物推銷、廣告提成和多層次信息網絡營銷（mlm）等多種模式。實物推銷是傳統傳銷的“網絡版”。廣告提成則是非法組織利用云廣告概念，提出花錢買廣告位，然后拉取下線買廣告位從而獲得提成的新模式。所謂的mlm模式目前發現最多、查處最多，用拉人頭取代了傳統的商品銷售方式，但本質仍是以下線繳納的入會費來支付上線的獎金，是一種典型金字塔形的拉人頭傳銷。

　　專家提醒，理財還需防“貪”戒“僥幸”

　　將網站作為傳銷平臺，比傳統意義上的傳銷更具欺騙性和隱蔽性，但卻并非難以識別。

　　吳永新介紹，區分網絡集資和網絡傳銷，先要看回報率大小，那些看似豐厚的回報后面一定隱藏著陷阱，而且利潤越高，危險越大。

　　其次，要看是否需要拉人頭。吳永新表示，傳銷犯罪與集資詐騙犯罪、非法吸收公眾存款犯罪不同，傳銷參與者既可能是受害者，也可能會轉變為違法犯罪主體。網絡傳銷中，交錢只是取得了發展下線會員的資格，但要賺錢必須發展下線。

　　“網上的虛擬交易本來就需要小心，因為你無法通過互聯網判斷交易對象的真實情況，無法確認是否能夠兌現承諾，而事后維權又相當困難。”煒衡律師事務所律師王振華認為，與網絡交易不同，網絡傳銷是一種主動的違法行為，很多參與者明知違法卻在利益驅動下頂風而上，損失是不可估量的。

　　“人之所以上當，常常是因為貪婪、輕信和僥幸。明知是一個擊鼓傳花的騙局，卻總認為自己可以在游戲結束前獲利出局，最終的結果就是觸犯法律和血本無歸。”蔡君輝說。