導讀：香港一家名為金玉恒通的投資管理公司開始在國內各大網站做宣傳推廣，并以日息1.5%，月息45%的高額回報招攬理財客戶，短短一年時間，據初步統計，國內先后有2萬多人投入了近100億元參與金玉恒通的理財計劃，而到了2013年9月3日，金玉恒通公司突然關網，所有投資者的資金也一夜之間消失無蹤。投資者報警，卻多次受到威脅：“好多人說不但要殺我，還要殺死我全家。”這到底是什么一回事，央視財經記者展開調查。

　　今年的315消費者權益保護日當天，央視財經頻道曝光了一起涉及金額巨大的網絡理財詐騙案，2012年8月，香港一家名為金玉恒通的投資管理公司開始在國內各大網站做宣傳推廣，并以日息1.5%，月息45%的高額回報招攬理財客戶，短短一年時間，據初步統計，國內先后有2萬多人投入了近100億元參與金玉恒通的理財計劃，而到了2013年9月3日，金玉恒通公司突然關網，所有投資者的資金也一夜之間消失無蹤。在接到投資者舉報后，我們央視財經的記者多方調查發現，金玉恒通公司的香港注冊地、注冊人、公司logo、以及公司在網絡上出現的負責人照片全部涉嫌造假，隨后，香港證監會發布警示公告，稱香港金玉恒通公司是一家無牌公司，沒有任何外匯投資和理財資格。隨著這一黑幕的揭開，許多傾其所有參與金玉恒通理財計劃的投資者才如夢初醒，發覺自己被騙了，而他們的生活也因此而陷入了巨大的痛苦之中。

　　天津的劉女士，在介紹人的熱情推薦下，于2013年7月和8月，先后向金玉恒通公司投資了共計59萬元，剛開始，她每天都能收到公司的分紅，在她的手機上，至今仍保留著收到分紅的銀行通知短信。

　　天津金玉恒通理財計劃投資者劉女士：(2013年)8月28日(收益)七千，都是七千多，每天都是七千多，因為我做日復投。

　　劉女士告訴記者，她投資的這個理財計劃，金玉恒通開出了高達1.5%的日收益，為此她把自己的全部積蓄都投了進去。直到去年9月2日，也就是金玉恒通公司關網前的最后一天，她還收到了7200多元的利息收入，但也就是從那一天起，劉女士就再也沒有過過一天舒心的日子。

　　天津金玉恒通理財計劃投資者女士：每天都返，每天都返，我7月23日投一個月，回了趟家回來這都一直返返返，緊接著介紹人說，這是機會，你就投吧，我都說了給你擔保，你還怕什么呢?我就又投了，就讓我做日復投，結果等于我一分錢沒拿回來，全進去了。到現在都是，躺在那，不敢閉燈，一關燈，就感覺我要起不來了。

　　劉女士隨后向記者出示了介紹人的擔保證明，上面手寫了幾行字，意思是由于金玉恒通投資失敗，導致劉女士59萬投資無法追回的話，由介紹人負責償還，但現在，這個介紹人已經和劉女士的投資款一起消失的無影無蹤了。

　　劉女士現在身患重病，孤身一人租住在一個40多平方米的小屋內，看病住院的錢全部都是借的，而每天的生活開銷，則全靠她拖著病重的身體給別人當臨時工來賺取。和劉女士擁有同樣遭遇的投資者，在全國還不少，許多人都是掏空了家底來參與金玉恒通的理財計劃，結果全成了竹籃打水一場空。

　　北京金玉恒通理財計劃投資者 付女士：我剛開始用幾萬款錢入得少，后來用我愛人的名字又入里了幾萬塊錢，我一共入里了13萬3千，等到用我愛人的名字再往里存錢的時候，存里沒幾天，金玉恒通就關網了。

　　河北金玉恒通理財計劃投資者 馬女士：陸陸續續我投了7萬多塊錢，一開始投得少，當時相信這個公司，我們看它有實力，我當時入了，我們身邊，我們縣的先后有上百個人來入，投這個資。

　　金玉恒通理財計劃投資者 張女士：我一共連滾回來的錢和那個本金，一共有180萬，全在里面，現在金玉恒通出了這件事以后，我得了腦血栓。

　　“三無”投資公司利用傳銷手段吸納投資

　　在金玉恒通涉嫌理財詐騙一事被曝光后，越來越多的投資者紛紛向警方報案，據我們最新了解的情況，目前，各地公安機關受理的金玉恒通理財詐騙報案數已經超過上千起，全國各地已經有100多個金玉恒通公司的匯款賬戶被凍結，讓警方辦案人員感到意外的是，除了涉及數額龐大的人數和資金外，一家投資理財公司開設的賬戶，竟然都不是正規的公司賬戶，這些上百個不同用戶名的賬戶，竟然吸引了無數掏空家底兒的投資者，這么低級的詐騙手段怎么會騙了上萬人呢?

　　根據之前曝光的信息，金玉恒通投資管理有限公司，是一家在香港注冊的公司，在國內沒有設立任何辦事機構，也沒有相關從業資格，公司的管理人員甚至也從來沒有在任何投資者面前露過面，所有的溝通交流都在網絡上的QT或者RC語音聊天室里進行，但就是這么一個無辦公地點、無公司人員、無國內從業資質的三無公司，卻很少引起投資者的懷疑。

　　北京金玉恒通理財計劃投資者 張女士：有好多投資人應該說是刷了信用卡，借了高利貸，有的是賣了房子，所以我從心里頭就抵觸，就不愿意相信這個事是假的。

　　央視財經記者了翻閱網絡語音聊天室的歷史記錄，意外發現，金玉恒通公司要求投資人匯入的所有理財賬戶，全部都是個人賬戶，而按照相關規定，有理財資質的投融資公司，必須設立單獨的公司賬戶來存取投資人的投資款，嚴禁資金匯入個人賬號。金玉恒通公司讓上萬人的近百億資金，打入不同的個人賬號，很明顯完全是違規行為。

　　北京金玉恒通理財計劃投資者 付女士：當時這么給我回答的，她說因為咱們是個人賬號，個人賬號要是打入香港，公司賬號打入匯豐銀行的話，這屬于跨境了，因為香港咱們出境了，它會收咱們大陸內陸人打出的錢，會收咱們很高的一筆手續費，公司為了降低咱們這筆費用，讓咱們這幫投資人少支出這筆錢，所以它就給了咱們一個個人的賬號。

　　在得知金玉恒通涉嫌詐騙后，許多投資者報了案，各地警方聯合銀行，迅速凍結了金玉恒通指定的個人匯款賬戶，粗略統計，被凍結的賬戶竟然超過了100個。

　　河北金玉恒通理財計劃投資者 馮先生 ：我們12個人，打入的所有賬號，一共凍結了17個帳號，估計約5100萬的金額。

　　盡管無地點、無人員、無資質，并公然違規使用個人賬戶，但眾多投資者依然對風險視而不見，全是因為它所給出的回報實在是太有吸引力了。

　　河北金玉恒通理財計劃投資者 馮先生：保本首先不虧本，然后每天獲利，天天給你往網銀上打錢。

　　互聯網安全研究員裴智勇 ：如果把它每天分紅的利率算下來的話，它的年化收益率可能達到200%，甚至300%，那么應該來說，所有年化收益率最后算出來，如果超過100%，那肯定一定都是騙人的，即使在一些收益比較高的行業，也只有20%就算很高了。

　　另外，為了更快地拉人投資，金玉恒通公司還使用了典型的傳銷手法，就是它所謂的報單中心制度，即一名投資人在參加理財計劃獲得會員資格后，如果能再拉來其他投資人，就會成為一個報單中心，享受不同程度的獎金提成。

　　互聯網安全研究員 裴智勇認為：金玉恒通是天天分紅加上網上傳銷，兩種模式的結合體，我們發現大量的網絡傳銷都是用了報單中心這個名詞，報單中心就是個詐騙詞。

　　中國消費者協會秘書長 常宇：近幾年，隨著中國經濟社會發展，消費者注重通過理財的方式不斷要增加自己的財富，這一塊消費領域也多次出現消費者，在金融消費方面權益受到侵害的事件，正因為如此，新的消法在征求意見過程中，對消費者的金融消費做了明文規定，要求金融企業銷售金融產品時，特別是通過非現場，通過網上推出的這些產品，要求經營者在條款里，明確對金融產品的收益風險，以及最后雙方承擔的民事責任要以顯著的方式告知。

　　代言人繼續瘋狂叫囂 威脅報警者 為轉賬拖延時間

　　在詐騙案件被媒體曝光后，金玉恒通網絡語音聊天室里，那些針對媒體和報案投資人的辱罵聲就不絕于耳，一些公司的支持者開始出來解釋公司關網的原因，并在多次食言公司要開網后，再次宣稱，金玉恒通公司將在今年的四月份重新開網，要讓廣大投資者耐心等待，這個開網消息會成真嗎?這些所謂的公司支持者，當然很有可能就是公司內部人員，他們真正的目的究竟是什么呢?

　　金玉恒通RC語音平臺一名叫完達山老虎網民說：大家不要慌，這就是所謂的一個經濟臺(財經頻道曝光)，什么時候焦點訪談說了，什么時候公安部說了，它能證明公司是假的，我們是騙子公司，那個時候我們才相信。

　　金玉恒通RC語音平臺網民 趙濱在網上：所有的人，所有能聽到的人，包括中央電視臺的，包括公安部的，只要能聽到我都告訴你們，金玉恒通是真實的，是合法的，直到目前為止，我們的官方，最高檢察院，所有的執法部門，工商總局，代表法律的執法部門沒有說，金玉恒通是假的，是違法犯罪的，是詐騙集團，它沒有說不行，那就是行，非禁止，即開放。 盡管金玉恒通已經停止了向投資者兌付此前承諾的收益，但在網絡上，仍有一些不明身份人在為這家三無公司站腳助威，甚至還公然威脅那些報警的投資者。

　　北京金玉恒通理財投資者 張女士：我受到的威脅很多，好多人說不但要殺我，還要殺死我全家。

　　與此同時，這些不明身份者還繼續在網絡語音平臺上散布一些諸如公司正在辦理相關手續的假消息，試圖穩定投資者的情緒。

　　金玉恒通RC語音平臺某網民：我今天就想說一句話，不要被今天315這一篇文章，這一句話就把我們打亂，如果你們真的有信心的話，我告訴你，最晚4月中旬，咱們金玉(恒通)公司一定會浮出水面。

　　對此消息，記者專門在上海市工商局官網上進行了查證，在上海自貿試驗分局受理的企業登記申請中，根本找不到與金玉恒通相關的記錄。從半年前突然關網到現在，宣稱公司將重新開網的信息已經出現了很多次，但直到央視財經記者截稿前，也沒有看到一個敢于宣稱自己是金玉恒通公司員工的人現身。他們這樣做，無非只是想為自己爭取更多轉移資金的時間。

　　正文按規定，個人賬號境外匯款每天的限額是5萬美金，約合30多萬人民幣，如果按照查封的100多個賬戶來估算的話，每天金玉恒通可以往境外轉走3000多萬元人民幣，投資人總計近100億的投資至少需要330多天，也就是近一年的時間才能全部轉走。而眼前，由于這100多個賬戶都已被凍結，因此金玉恒通不得不使出渾身解術謊稱公司合法，以期待賬戶能夠盡快解凍，好轉移資金。

　　金玉恒通四月開網或將再成夢幻

　　網絡平臺上的語音言之鑿鑿，4月中旬，金玉恒通將要浮出水面回來開網，如果這是真的，我倒是希望我們曝光所看到的這一切都是假象，那些賣車賣房甚至是借高利貸，來參與理財計劃的投資者，在被苦苦折磨半年后，就能等到云開霧散的這一天，就能拿回自己辛苦賺到的差一點打了水漂的血汗錢，但是，各位，您，還相信嗎? 記者隨意在網絡上以天天分紅為關鍵詞搜索的信息，信息顯示，一些網絡理財公司打出了天天分紅日日進賬的廣告，廣告案例宣稱，投入500萬，最高的一個月30天可以漲到1500萬，足足番了三倍，如今這樣的信息充斥蔓延在整個互聯網上，如果真有這樣的投資好項目，那你我還需要辛苦工作干什么，直接找這樣的理財項目投資，賺大錢是多么容易的事，而當面對這樣的理財計劃時，您，還會相信嗎? 在這里，我要給大家提個醒，所有涉及高額利息回報的投資都存在極大的風險，一旦被騙，大家一定要盡快維權，這樣投資資金就不會被很快地非法轉走，追回的可能性才會更高。而在這里，我們也呼吁被騙的投資者盡快拿起法律武器維權，希望公安執法部門能夠盡快偵破這起數額龐大的理財詐騙案，讓黑心人早日伏法，給廣大投資者一個交代。