高息返利?養老無憂?靠著這些誘人的說辭，陳某某開設公司非法募集資金1.58億余元。在120余名已報案投資人中，108人系老年人。

　　2022年7月14日上午，鄞州法院公開宣判一起非法吸收公眾存款罪、洗錢罪案件，依法判處被告人陳某某有期徒刑六年，并處罰金人民幣二百七十萬元。

　　63歲的王大爺在公園散步時，收到了寧波某文化投資有限公司分發的宣傳單，上面羅列多款理財產品，分別名為“吉祥如意月”、“三羊開泰季”、“四季平安寶”等，還承諾保本付息，年化收益率高達10%-14%。王大爺一尋思，這利息可比放在銀行高多了。

　　心動的王大爺根據宣傳單上寫明的地址，來到了該公司，只見公司內擺放著很多佛像，一看老板還是信佛的，這讓老人家頓時放下了警惕，認為老板是個好人。隨后，業務員一臉熱情地介紹道，公司將投資人的錢款用于投資農林、影視、養老等項目，盈利后會給投資人每月付息，收益率有保障，并向王大爺展示了多份項目資料。

　　王大爺在業務員的推薦下，陸續投資了10萬余元購買該公司的理財產品，還將這個高息返利的投資渠道分享給了身邊的親友。

　　但讓王大爺沒想到的是，自己僅拿回3萬余元后就再也沒拿到過錢，一問其他親友，也是如此。無奈的王大爺只能報案。

　　李大媽居住小區外新開了一家素食館，免費向大家供應餐食，附近居民都說老板陳某某人好心善，李大媽在多次光顧后得知，陳某某還在經營寧波某文化投資有限公司，購買理財產品可有高息返利。李大媽覺得老板做善事可以信任，便投資10萬元購買了理財產品。但跟王大爺的遭遇一樣，李大媽僅拿回2萬余元后就再也拿不到錢了，只得報案。

　　2015年4月，陳某某開設寧波某文化投資有限公司，擔任公司法定代表人，也是公司實際控制人。

　　2015年6月、2016年3月，陳某某設立上海分公司和舟山定海分公司后，即以上述公司的名義，在未經金融等相關部門批準的情況下，組織人員通過打電話、發傳單等方式公開宣傳，以高息返利為誘餌，宣稱投資款用于農林、影視、養老等項目，以與投資人簽訂《個人出借咨詢與服務協議》等形式，向社會公眾非法募集資金，集資款被其用于兌付投資人本息、公司運營、部分項目投資等。

　　2017年，陳某某還注冊成立寧波某養老服務有限公司，開辦寧波某助老服務中心，免費為老年人提供學習、娛樂、健身等服務，借此吸引投資者。后因資金鏈斷裂，養老項目不了了之。

　　陳某某投資的農林、影視等項目也都爛尾了。

　　經審計，截至2018年11月，陳某某利用上述公司非法募集資金1.58億余元，支付投資人本息合計1.24億余元，未兌付共計3300萬余元。其中已報案投資人120余人，造成損失1600萬余元。

　　這120余名投資人中有108人系老年人，占比86%。

　　此外，2014年8月開始，陳某某明知虞某某(已判刑)從事非法集資活動，仍以“無息借款”為由，向虞某某提供資金賬戶用于轉移非法集資款。至2018年8月，陳某某幫助虞某某轉移犯罪所得共計4300萬余元。其中，1900萬余元陸續又以“還款”之名交還虞某某，其余款項則被陳某某用于兌付投資人本息、公司運營等。

　　2021年11月，陳某某主動至公安機關投案。

　　2022年6月，公訴機關指控被告人陳某某犯非法吸收公眾存款罪、洗錢罪，向鄞州法院提起公訴。

　　鄞州法院經審理后認為，被告人陳某某伙同他人違反國家金融管理法規，以高回報率為誘餌，向社會公眾非法吸收資金，數額巨大，擾亂金融秩序，其行為已構成非法吸收公眾存款罪。被告人陳某某明知是他人金融詐騙犯罪所得的財產，為掩飾、隱瞞其來源和性質，提供資金賬戶，以借款形式協助轉移資金，其行為已構成洗錢罪。公訴機關指控的罪名均成立。被告人陳某某一人犯數罪，依法應當數罪并罰。被告人陳某某自動投案，并如實供述了自己的犯罪事實，是自首，依法可以從輕處罰。

　　法院依法判處被告人陳某某有期徒刑六年，并處罰金人民幣二百七十萬元。

　　法官說法

　　■ 承辦法官：刑事審判庭副庭長 馬曉

　　近年來，犯罪分子打著關愛老年人的幌子，披著溫情的外衣，取得老年人的信任后，通過涉詐APP、非法養老服務機構、涉老旅游項目，銷售“保健品”、非法集資等途徑騙取老年人的財產，性質惡劣、危害極大，不僅給老年人造成經濟損失，還嚴重影響了老年人的身心健康和家庭和睦。切實維護和保障老年人的合法權益，關心老年人的合理需求，事關社會的和諧穩定、國家的長治久安。

　　如何有效預防養老詐騙?法官提醒：

　　一是多了解法律知識。平時多關注各種新聞媒體、社區宣傳欄、標語等，了解當前層出不窮的各類詐騙手法，提高警惕。

　　二是不貪圖便宜。牢記世上沒有“免費的午餐”，不拿小禮品，不參加公司提供的免費旅游等活動，不相信有高額回報的投資。

　　三是不輕易泄露個人信息。不接聽陌生人的電話，不在陌生、不正規的機構、網站填寫資料，妥善保護好自己的銀行卡密碼、身份證號碼等關鍵信息。

　　四是多和配偶、子女溝通。面對自己不熟悉的領域，特別是投資理財方面的事情，用錢前要征得家人的同意。

　　老人安則家庭安，家庭安則社會安。廣大老年朋友一定要了解當前層出不窮的各類詐騙手法，提高反詐能力。子女要主動幫助老年人遠離詐騙陷阱，時刻關注老年人的情感需求，多一些交流，多一些陪伴。希望全社會形成合力，用心守護好每一分養老錢，希望每一位老年人安享晚年。

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