隨著國內疫情防控形勢向好，旅游市場逐漸升溫，出現了不法旅游服務機構打著“旅游業務”的幌子，用“免費”旅游、儲值投資、消費返利等方式誘騙消費者投資，非法吸收資金現象。不法分子抓住老年人辨識能力不強，難以抵住“高回報”誘惑，從而利用投資理財高額回報手段設置陷阱、誘導投資，給老年人造成經濟損失，給社會安定造成不良影響。

　　真實案例

　　2018年4月至2019年4月期間，張某通過業務員以辦理旅居卡免費旅游旅居、籌款養老、投資養老院項目返利等方式向社會不特定老年人進行宣傳，向145名老年人非法吸收資金共計人民幣850余萬元，返本付息200余萬元，造成損失600余萬元。

　　2020年6月14日，某市公安局以張某涉嫌非法吸收公眾存款罪，移送人民檢察院起訴。檢察機關全面審查在案證據，經過一次退回補充偵查后，排除了部分證據之間存在的矛盾，確定了本案是個人犯罪，確定了集資參與人人數、吸收金額、返還金額、查扣凍財物情況后，于2020年9月14日向人民法院提起公訴，同時移送公安機關扣押的一輛越野汽車。

　　2020年12月30日，人民法院以非法吸收公眾存款罪，判處被告人張某有期徒刑三年六個月，并處罰金人民幣20萬元。被告人未上訴，判決已生效。

　　關于旅游領域非法集資風險提示如下：

　　★“會員卡游”

　　以成為會員等名義吸收資金，承諾消費者繳納會費后可享受免費旅游或低成本旅游，并定期給予分紅。這種會員卡經營模式存在很高的資金安全風險，一旦資金鏈斷裂，極易導致消費者權益受損。

　　★“投資項目游”

　　以投資、加盟、入股旅游項目等名義，邀請社會人員尤其是老年人外出旅游考察所謂的項目，騙取其信任，與投資人簽訂《合作協議書》，宣稱約定協議到期后返還投資人本金并獲得高收益，鼓動消費者投資。

　　★“預付款游”

　　以售賣“旅游套餐”預付款產品的名義，以“低價游”為噱頭收取用戶預付款，以廉價產品吸引消費者。比如，有旅行社銷售旅游套餐產品，以“先交錢再旅游”預付款經營模式，承諾消費者若在一條旅游路線結束后的6個月內選擇不繼續游玩，旅行社可高價回購剩余路線并退款，這種行為已經超出了旅行社的正常業務范圍。

　　★“出境保證金游”

　　以出境游保證金為幌子，收取高額押金、保證金等，提供旅游產品，并承諾給付高息。比如，北京某國際旅行社以“出境游交付保證金享低價團費”為賣點，宣稱消費者若不要求退還出境游保證金，每半年將獲得10%的返利，可當作旅游團費使用，吸引不少人繳納了高額保證金，但最終旅行社以各種理由拒絕退還。

　　非法金融活動手段不斷翻新，但萬變不離其宗，突出的特點還是以高額返利來吸引投資者，社會公眾應理性分析投資收益的可能性，不可盲目追求高收益。我國《關于規范旅行社經營行為維護游客合法權益的通知》明確禁止旅行社一次性收取兩條及兩條以上旅游線路的旅游費用，嚴厲打擊預付式消費中的違規經營行為。廣大老年人在遇到類似騙局時，一定要擦亮眼睛。如發現涉嫌非法集資、集資詐騙等違法犯罪線索，請及時舉報。

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