【訪談解讀】淮南市公安局經偵支隊副支隊長、四級高級警長承麗：“與民同心，為您守護”主題宣傳——防范非法集資、網絡傳銷等經濟犯罪

訪談時間：2021年5月14日 下午3：00

　　訪談嘉賓：淮南市公安局經偵支隊副支隊長、四級高級警長 承麗|經偵支隊三大隊大隊長 蔣冰心

　　主持人：淮南市人民政府辦公室

　　訪談地點：淮南市政務中心A座6樓5號會議室

　　主辦單位：淮南市人民政府辦公室

　　訪談簡介：“與民同心，為您守護”主題宣傳——防范非法集資、網絡傳銷等經濟犯罪

　　主持人 ：各位網友，大家好!歡迎訪問淮南市人民政府網在線訪談欄目。今天我們邀請了淮南市公安局經偵支隊副支隊長、四級高級警長承麗，經偵支隊三大隊大隊長蔣冰心同志參加本次在線訪談活動。此次訪談，承麗副支隊長主要向大家介紹淮南市公安局打擊、防范非法集資和網絡傳銷等涉眾型經濟犯罪相關舉措，淮南市人民政府網的網友朋友們有什么問題和建議都可以直接在線跟帖。

　　淮南市公安局經偵支隊副支隊長承麗 ：

　　主持人好!各位網友大家好!非常高興通過“在線訪談”這個欄目與大家交流，也借此機會感謝廣大網友對我市公安經偵工作的關注和支持，感謝市政府辦公室、淮南市人民政府網提供這次在線訪談機會。

　　主持人：請承麗副支隊長給廣大網友詳細介紹一下我市公安機關在打擊防范非法集資和網絡傳銷等方面有哪些舉措?

　　淮南市公安局經偵支隊副支隊長承麗 ：眾所周知，近年來，以非法集資和網絡傳銷為代表的涉眾型經濟犯罪多發高發，嚴重侵害了廣大人民群眾的身心健康和財產安全。據不完全統計，相關投資人少則投資幾千元，多則幾十萬、上百萬，有的家庭甚至借錢投資到非法集資和傳銷項目中，血本無歸，損失慘重，嚴重影響人民群眾的幸福感和滿意度，也成為影響我市社會經濟發展大局的重要隱患。

　　2020年以來，在公安部、省公安廳統一部署下，淮南市公安局深入推進打擊非法集資、“皖劍2020-打擊傳銷”等專項行動。行動中，我局始終堅持摸排預防、案件偵辦、追贓挽損、維護穩定和宣傳防范共同推進，打擊非法集資、網絡傳銷等涉眾型經濟犯罪取得新成效，實現了法律效果、經濟效果和社會效果的有機統一。

　　主持人：近年來，公安機關打擊和防范非法集資、網絡傳銷犯罪都有哪些具體成效?

　　淮南市公安局經偵支隊副支隊長承麗 ：

　　一是持續強化案件打擊力度 2020年以來，我市公安機關立非法集資案件52起，破非法集資案件33起，采取強制措施107人，涉及集資參與人2萬1千余人，涉及集資金額29.1億余元，有效打擊了犯罪分子的囂張氣焰。 2020年以來，我市公安機關立組織、領導傳銷案件17起，破傳銷案件5起，采取強制措施39人，查封、扣押、凍結涉案資金超過5000萬元。

　　二是持續強化追贓挽損力度 2020年以來，全市公安機關兩級經偵部門主動擔當，將追贓挽損放在與案件偵辦同等重要的位置，窮盡一切手段挽回涉眾型經濟犯罪利益受損群體損失，努力將群眾損失降到最低，2020年以來共計追贓挽損9000余萬元，切實守護了人民群眾的財產安全。

　　三是持續強化宣傳防范力度 2020年以來，全市公安機關兩級經偵部門聯合金融監管局、市場監管局、人民銀行、銀保監會等主(監)管部門創新工作方法，積極開展非法集資、網絡傳銷宣傳防范活動，利用“5.15”經偵宣傳日等宣傳節點，采用“線上+線下”的方式，線上通過創作典型案件警示片、線上新聞發布會、短視頻展播等方式開展宣傳;線下積極推進防范非法集資、網絡傳銷“進校園”“進社區”“進企業”等主題活動，著力提升人民群眾防范意識和能力。

　　網友 ：領導，我想問一下，我家里人投資的“上海捷量”“信和財富”等等，到現在錢也沒有回來，這些公司到底可是搞非法集資的?我們老百姓怎么識別?

　　淮南市公安局經偵支隊副支隊長、四級高級警長 承麗 ：

　　你說的這兩個公司都涉嫌非法集資犯罪，目前公安機關均已立案查處，相關案件正在進一步偵辦中。

　　非法集資是指單位或個人未按照法定程序經有關部門批準，公開宣傳以發行股票、債權、彩票、邀請投資、信息咨詢等方式向社會公眾籌集資金，并承諾在一定期限內還本付息或者給予回報的行為，從定義我們能總結出非法集資的四個特征：

　　一是未經有關部門依法批準或者借用合法經營的形式吸收資金;

　　二是通過媒體、推介會、傳單、手機短信等途徑向社會公開宣傳;

　　三是承諾在一定期限內以貨幣、實物、股權等方式還本付息或者給付回報;

　　四是向社會公眾即社會不特定對象吸收資金。

　　網友：公安局的領導好!我想問一下，就現在你講的這些非法集資的公司，裝潢的都跟銀行一樣，老百姓怎么知道是正規的還是不正規的該?

　　淮南市公安局經偵支隊副支隊長、四級高級警長 承麗 ：

　　接下來我再介紹一下非法集資的主要表現形式，隨著社會經濟的發展，非法集資的表現形式也層出不窮，犯罪分子除了以傳統的企業生產、農業種植、房地產項目開發等名義騙取被害人“投資”、“入股”外，一些不法分子層層包裝設計所謂的項目和產品，以當下“熱門名詞”“熱點概念”炒作，如“投資理財”“融資租賃”“股權眾籌”“信息咨詢”“數字貨幣”等新的名詞迷惑群眾，謊稱這些為新的投資理財工具或金融衍生產品，同時，部分違法犯罪分子為逃避監管，在注冊公司的時候不使用“金融”“經濟”“投資”等字眼，而是采用“信息咨詢”“投資顧問”等名詞來注冊公司，實際仍從事非法集資犯罪活動。此類公司承諾高額回報，并且在投資初期往往按時足額兌現承諾本息，配合公司業務人員花言巧語，騙取更多人參與，且投資步驟簡單、門檻極低，人民群眾辨識能力不強就容易上當。

　　網友 ：承支隊好，我家里老母親，要投資一個項目，我一看就是非法集資，但是怎么勸都勸不住，講工商執照什么都有，可能幫幫忙，我怎么勸勸我家老母親不要搞該?

　　淮南市公安局經偵支隊副支隊長、四級高級警長 承麗：

　　防范非法集資，我建議廣大網友要做到以下三點：

　　一是要三看：一看是否取得工商營業執照，二看是否取得金融監管部門(一行兩會、地方政府金融監管局)的批準文書，理財產品是否在其批準的經營范圍內，只有工商營業執照，沒有金融監管部門批文，是不能銷售理財產品的，三看資金投向領域是否安全可靠。

　　二是要三思：一思是否真正了解該產品及市場行情，二思理財產品是否符合市場經營規律，三思自身經濟實力是否具備抗風險能力。

　　三是三不要：一不要盲目相信造勢宣傳，因為他們往往拉大旗作虎皮，二不要盲目相信熟人介紹、專家推薦，因為他們也可能被騙了，三不要被高利誘惑盲目投資，因為高利息的錢都是自己的本金。

　　網友 ：我家親戚去年買的“融暉”手機，講是只要刷手機，每天都有返現，3個月就能回本，還能發展下線拿提成，請問領導這個是不是也是非法集資?

　　淮南市公安局經偵支隊副支隊長、四級高級警長 承麗：

　　這是我市去年偵辦的一起組織、領導傳銷案件，傳銷是指組織、經營者以推銷商品、提供服務等經營活動為名，要求參加者以繳納費用或者購買商品、服務等方式獲得加入資格，并按照一定順序組成層級，直接或者間接以發展人員的數量作為計酬或者返利依據，引誘、脅迫參加者繼續發展他人參加，騙取財物，牟取非法利益，擾亂經濟社會秩序、影響社會穩定的行為。

　　傳統的傳銷會采取限制人生自由、沒收身份證、同吃同住、集體上“大課”洗腦等方式讓參與者拉人頭發展下線進行傳銷活動，但是現在隨著互聯網的發展，傳銷活動逐漸轉移到了線上，新型網絡傳銷不限制人身自由，不收身份證手機，不集體上“大課”，而是以“資本運作”“創業就業”“國家政策”“慈善公益”“炒作外匯”等噱頭引誘，以高額金錢收益吸引你參與，最后讓你走到血本無歸的地步。但其實傳銷的套路在變，其本質是不變的，傳銷的本質就是“龐氏騙局”，即以后來者的錢來發前面人的收益。

　　網友：就是的啊，我家侄子去年也是買的這個融匯手機，講很快就能回本，后來都虧掉了，這怎么是傳銷的該?

　　主持人 ：是的，以前都是通過“上大課”“洗腦”“同吃同住”的方式搞傳銷，現在的傳銷都是網絡傳銷了，老百姓該怎么分辨呢?

　　淮南市公安局經偵支隊副支隊長承麗 ：

　　當前傳銷雖然從線下轉到了線上，隱蔽性、迷惑性更強，但是萬變不離其宗，我們識別傳銷，就看兩點 1、是否需要繳納入門費 即自己加入或者推薦他人加入是否需要購買一定數量的商品、服務或者繳納一定的費用 2、是否需要拉人頭 即是否需要發展他人成為自己的下線，并以發展的人員及其直接或者間接滾動發展的人員數量為依據獲得報酬，牟取非法利益

　　傳銷活動對社會、經濟發展危害巨大，它一是擾亂經濟秩序，在傳銷活動中會大量衍生制售假冒偽劣商品、偷稅漏稅、非法集資、虛假宣傳等犯罪行為，以及違反消費者權益保護、市場行為管理、金融、外匯等方面法律法規的行為，嚴重破壞市場經濟秩序;二是破壞社會道德，傳銷通過灌輸、“洗腦”，教唆參與人誘騙親戚朋友參與傳銷，降低了人與人之間的信任度，極大破壞了社會主義社會賴以存在和發展的誠信基石，與建設和諧社會目標背道而馳;三是危害社會穩定，傳銷活動參與者大多數最終血本無歸，傾家蕩產，部分人員聚眾鬧事，甚至引發其他刑事犯罪，給人民生命安全和社會穩定造成嚴重侵害。

　　網友 ：那對我們普通老百姓來說，怎么識別和防范傳銷呢?

　　淮南市公安局經偵支隊副支隊長、四級高級警長 承麗：

　　防范新型傳銷，我也給廣大市民提出三點建議：

　　一要了解網絡傳銷的慣用詞。如果看到“資本運作”“消費返利”“愛心互助”“虛擬幣”“動態收益”“推薦獎”“炒作外匯”等傳銷慣用詞，就要有所警覺;

　　二要判斷高額收益來源是否合理。如果看到有的公司打著一夜暴富、躺著賺錢，甚至有的項目年化收益率達到幾倍、幾十倍，就要警惕所謂的高額回報是不是符合正常的經營規律和商業邏輯;

　　三要高度警惕收入門費、拉下線行為。傳銷實質上就是上線瓜分下線資金的圈錢游戲，要想獲得傳銷資格就要繳納入門費，要想獲取收益就要拉人頭發展下線。

　　網上有一句順口溜，說“入會只需把錢交，一拉人頭就回報，拉人越多層級高”。符合這些特征，基本上就可以判斷是傳銷了。

　　主持人 ：由于時間關系，我們今天的在線訪談就到這兒。下面還有需要咨詢的網友可以通過市民在線提交問題，我們將為大家解答。感謝承麗副支隊長今天的訪談，也感謝各位網友的積極參與。