近期，各地公安紛紛推出“反詐”宣傳，劍指“虛擬幣”、“傳銷電商”、“倒賣公民個人信息”、“網絡博彩”、“各種套路網騙”等。新一輪專項整治正穩定輸出，網絡灰黑產老哥們不禁虎軀一震：開局不穩，隨時要崩。

　　前有哀鴻遍野的“P2P”、一網打盡的“現金貸”、技術越好牢房越早的“爬蟲”等，后有日進斗金的“網絡賭博”、洗錢利器的“第三/四方支付”等，互聯網行業已然成為犯罪高發地。程序員（小碼哥）成為高危職業，賺著賣白菜的錢，操著賣白粉的心，走向監獄不歸路。

　　而司法實務中，上述新型網騙犯罪仍存在諸多爭議之處，互聯網合規君簡要歸納如下、再搬一磚：

　　虛擬幣

　　虛擬幣/山寨數字貨幣，一直是刑事打擊重點，整個產業鏈所涉罪名眾多，犯罪集中度高，條條道路通監獄。

　　由于虛擬幣的案發金額較高，一般的項目方（一兩年前空氣幣ICO火爆）所牽涉的資金輕松上千萬、上億，如果定詐騙罪或集資詐騙罪，主犯直接牢底坐穿。但這些虛擬幣的市場價格波動極大（基本由項目方或莊家控盤操縱價格），如何認定犯罪金額成為實務難題。而且很多投資人，本就是奔著“不是你割我，就是我割你”、“梭哈，贏了游艇嫩模、輸了下地干活”的雄心壯志去的，詐騙的受害人問題也依然存在爭議。在取證上，由于區塊鏈的特性，如犯罪嫌疑人不交出私鑰或虛擬幣被洗到成千上萬個地址去，將大大增加司法成本。

　　而非明星項目（滿天飛的詐騙山寨幣），由于不能自帶流量（沒有名人站臺背書，18年下半年是騙子項目興風作浪的巔峰時期），往往會采用所謂的社群化營銷（嗯，傳銷）。入門費（買幣）、多層級（拉人頭買幣）、團隊計酬（拉人頭送幣），組織、領導傳銷活動罪妥妥扣上。傳銷組織打著各類幣的名義，從一線城市開始往二、三、四線城市猛推。傳銷幣有一個特性，就是某村的某個人在搞，就會帶動整個村的人去搞。拉低智商這個事就像病毒，傳染能力堪比埃博拉。

　　定傳銷是魔法攻擊，入罪易但量刑較低，打擊一片；

　　定詐騙是精準暴擊，入罪難但量刑較高，殺雞儆猴。

　　傳銷電商

　　社交電商是傳銷電商的重災區，又能騙、又有錢。傳統線下的傳銷組織換個網絡馬甲，搖身一變就是新電商、新經濟，但本質還是靠人頭賺錢。

　　打擊傳銷電商，主要有刑事規制與行政處罰。

　　刑事規制的穿透審查。刑事意義上的“傳銷”，主要構成要件為“入門費”、“層級”、“團隊計酬”。在刑事規制的穿透審查下，無論是“188爆款”、“399大禮包”還是“金鉆銀鉆奧迪雙鉆”、“尊貴會員權益”，都有可能被認定為“變相”收取入門費；無論將各類層級體系搭建在電商體系內或外，還是絞盡腦汁想出各類“頭銜名號”的，都有可能被認定為“變相”組成層級；無論以各種“營銷費”、“培訓費”、“推薦費”等名義發放傭金，還是以各類積分、產品抵扣傭金的，都有可能被認定為“變相”團隊計酬。刑法是個筐，啥都能往里裝。一個“變相”，博大精深。

　　行政處罰將會是執法常態。互聯網合規君曾與某區工商部門交流，他們認為，只要有“層級”，不管幾級，都涉嫌違反《禁止傳銷條例》，構成行政監管意義上的“傳銷”，可沒收非法財物、沒收違法所得等。如果以此為標準，社交電商行業基本全軍覆沒。而近期某些社交電商被異地工商部門查處，被法院凍結銀行賬戶，處罰沒收幾千萬甚至上億的資金，據此可見一斑。異地執法是杯酒，個中滋味細細品。不懂？再讀一遍本節的第一句。

　　倒賣公民個人信息

　　倒賣公民個人信息這個事，是個積淀已久的歷史問題。由于互聯網里的個人信息裸奔已久，涉案當事人往往仰天驚呼“我不就傳了個文件，怎么就變犯罪了？”、“朋友讓我幫個忙，我也不知道是犯罪”等等，風險意識基本還停留在幼兒園階段。

　　反觀大數據行業，當然也處于普遍性的違規違法狀態。一是由于數據行業本身相關的法律法規缺位嚴重、立法滯后，導致刑法兜底、入罪容易；二是各類標準、規則爭相出臺，但真要將數據流從授權同意、獲取收集、存儲使用、共享傳輸、刪除銷毀等各個環節都能做到完全的合法合規，那么昂貴的商業成本與技術成本讓大部分數據公司破產在即。

　　因此合規往往不是法律問題，而是商業問題（金錢成本）與技術問題（時間成本）。只有商業和技術解決不了的，才會成為法律問題（刑事風險）。

　　也正如此，公司所在地的司法環境將是營商環境的重要組成部分，甚至是核心部分。個別省市對大數據較為開放，即只要平臺的用戶已進行授權同意，不管平臺所收集的用戶信息是否遠超授權同意的內容或權限范圍，盡量不采取刑事打擊，而以行政監管方式要求平臺整改。而對大數據并不友好的個別省市，看到平臺超授權收集用戶信息的，對越權部分的收集行為都定性為侵犯公民個人信息。在法律層面上，大家都沒錯，因此跨省搶人大戰一觸即發。

　　上下游一鍋端

　　由于互聯網灰黑產的產業鏈分工越來完整細分、專業分工、聯絡隱秘，從提供互聯網接入、服務器托管、網絡存儲、通訊傳輸等技術支持，到提供廣告推廣、支付結算、財產轉移等，就某一起刑事案件，以傳統的幫助犯予以認定越來越難，對黑灰產產業鏈的打擊也越來越難，通常是今天消失了一家公司，明天又涌現出更多的公司。

　　司法解釋的出臺，掃除法律障礙、推進專項打擊。2019年11月1日起施行的《關于辦理非法利用信息網絡、幫助信息網絡犯罪活動等刑事案件適用法律若干問題的解釋》，用“非法利用信息網絡罪”與“幫助信息網絡犯罪活動罪”這兩個罪名，基本將整個“網絡詐騙”產業鏈上下游一鍋端。