2020年5月26日，湖北省蘄春縣檢察院以涉嫌組織、領導傳銷活動罪依法對博鑫洗碼理財河北團隊團隊長王某甲等9名被告人提起公訴。其中8人選擇適用認罪認罰從寬制度，并自愿簽署了認罪認罰具結書。

根據檢察機關指控，2018年6月，崔某（網名“心總”，另案處理）在山東省平度市設立博鑫洗碼理財工作室，以能提供及時、高額回報的澳門賭場洗碼理財服務為誘餌吸引人員參加，其后組建了河北團隊、即墨團隊等多個博鑫洗碼理財下級團隊，后以這些團隊為基礎，搭建出動態網絡下游層級團隊并吸收大量資金。

博鑫洗碼理財未設運營平臺，只是通過微信群或者熟人之間口口相傳的方式發展下級并相互聯系，成員之間通過現金支付、銀行卡轉賬、支付寶轉賬、微信轉賬等方式向上級報單和向下級分紅。

博鑫洗碼理財會員1000元起投，每投資10000元為一單，每日按投資額3%至7%分紅，每周分紅六次，每逢星期三不分紅，分紅金額累計達到投資金額2倍時會員出局。

若想繼續投資，需要重新計單投入本金。在下級向上級報單過程中，崔某會向下發放金額188元至1888元不等的報單紅包以作鼓勵。

為引誘已參加者繼續發展他人參加，博鑫洗碼理財河北團隊規定報單資金達到10萬元以上時就升級為團隊長并可按比例獲得博鑫洗碼理財的服務費，團隊長按報單金額分為8個級別，分別是：10萬元、50萬元、100萬元、500萬元、1000萬元、3000萬元、5000萬元、1億元，其中1億元級別團隊長服務費比例達1%。

2019年5月，被告人田某通過被告人王某乙介紹加入博鑫洗碼理財活動，通過不斷發展下線，成長為蘄春縣域負責人和河北團隊500萬級別團隊長。田某上線依次為被告人王某乙、李某、魯某甲、魯某乙、魯某丙、秦某、張某、王某甲。

上述人員每天按博鑫洗碼理財河北團隊運營規則報單、分紅。至案發時發展全國各地傳銷會員數千人，收取參與傳銷人員繳納的傳銷資金達5.68億元，數額巨大，情節嚴重，涉嫌組織、領導傳銷活動罪。

值得一提的是，有些地區檢察院是以非法吸收公眾存款罪對被告人提起公訴的。5月21日山東省淄博市淄川區人民檢察院就對外披露了一起相關的案件。

反傳防騙快訊看到，日前，淄川區人民檢察院對淄博市公安局淄川分局移送審查起訴的劉某非法吸收公眾存款案依法提起公訴。

經審查，被告人劉某自2019年2月份起，未經有關部門批準，在淄博市淄川區以“博鑫洗碼”的名義向社會不特定人群吸收存款，現已查明共向34名群眾，非法吸收資金共計人民幣1800余萬元，至案發尚有370余萬元未歸還。

辦案檢察官表示，傳銷是危害社會的毒瘤，是國家嚴厲打擊的對象。天上不會掉餡餅，勸君不要從事傳銷活動，既害人又害己，到時竹籃打水一場空，身陷囹圄悔已遲。