近日,一家名為EuroFX的公司在中國境內(nèi)多省市以投資外匯名義開展理財業(yè)務(wù)。有多名投資者向中國經(jīng)濟(jì)網(wǎng)投訴稱,其用于交易的賬戶自七月份至今,已無法提現(xiàn)。EuroFX公司方面也難以聯(lián)絡(luò)到,有投資者懷疑該公司實際是以炒外匯之名,行欺騙之實。

　　據(jù)悉,EuroFX自稱是一家權(quán)威的投資理財管理公司,行政辦事處設(shè)在倫敦的梅費爾,客戶中心位于倫敦蒼鷺大廈,是新西蘭金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)服務(wù)協(xié)會(FSP)的合法注冊企業(yè),為黃金、白銀、卓越三類客戶提供外匯交易,客戶投資后擁有活期賬戶與交易賬戶,并將資金從活期賬戶轉(zhuǎn)至EuroFX交易賬戶在該公司自行研發(fā)的自動化交易系統(tǒng)內(nèi)進(jìn)行交易,白銀客戶每月保守交易盈利9%,黃金客戶每月保守交易盈利12%,而卓越賬戶每月保守交易盈利則高達(dá)16%。

　　中國經(jīng)濟(jì)網(wǎng)記者登錄EuroFX官網(wǎng),發(fā)現(xiàn)該公司并沒有在中國設(shè)立辦事處,留下的聯(lián)系方式也是英國倫敦的。記者通過投資者提供的EuroFX公司郵箱向其發(fā)送郵件問詢,但截至發(fā)稿前,仍未收到回復(fù)。

　　動輒百萬投資 竟無半紙合同

　　EuroFX公司的收款賬戶

　　2012年10月,經(jīng)朋友介紹,大連的楊女士了解到一家名為EuroFX的公司正在面向中國人募集資金,這些資金將被用來炒外匯,月收益率高達(dá)16%。“朋友告訴我,之前這項業(yè)務(wù)不向亞洲開放,直到金融危機(jī)后,才逐步放開”,楊女士告訴記者,“如此之高的收益率,再看到朋友現(xiàn)身說法,的確大為心動”。

　　于是,楊女士便一下投入了60余萬人民幣。記者了解到,EuroFX賬戶的投資額度分三個等級,最低5萬美金是白銀賬戶,月收益率9%,還有最低投入10萬美元的黃金賬戶,月收益率12%,以及最低投入15萬美元的卓越賬戶,月收益率高達(dá)16%。楊女士的賬戶就屬于黃金賬戶。

　　楊女士告訴記者,投入資金后,EuroFX公司會為投資者建立一個賬戶,登錄其官方網(wǎng)站的個人賬戶后,能看到自己賬戶每日的資金狀況。“前幾個月,的確有其承諾的收益,而且每個周日都可以申請取現(xiàn),公司會在三日內(nèi)為你打款”,楊女士稱,因為看到收益如此可觀,且能及時兌現(xiàn),她把最早的收益也相繼投入到自己的賬戶里。

　　2013年4月,湖南長沙的張先生也在朋友的勸說下,投入65萬元人民幣,此后又追加到260余萬人民幣。

　　同樣是今年4月,遼寧鞍山的任先生,也從朋友處聽到這一“好消息”,沒有太多遲疑,他也投入了60余萬元開立了黃金賬戶。

　　與以上幾地的投資者相比,廣東深圳的王女士算是投資額度較小的了。王女士告訴記者,自己向來謹(jǐn)小慎微,但在朋友反復(fù)勸說下,她還是為自己開立一白銀賬戶,投資額達(dá)30余萬人民幣,

　　中國經(jīng)濟(jì)網(wǎng)記者調(diào)查發(fā)現(xiàn),雖然上述投資者投資額度由數(shù)十萬到數(shù)百萬元人民幣不等,但他們無一人與EuroFX公司簽署過任何書面文件,而這種投資關(guān)系的建立,完全憑借親朋好友的介紹。上述楊女士像記者透露,朋友與自己實際是“上下線”關(guān)系,介紹一位投資者加入會有相應(yīng)的提成。

　　中國經(jīng)濟(jì)網(wǎng)記者登錄EuroFX網(wǎng)站,在其“常見問題解答”一欄中有信息顯示:“Euro Forex的每位客戶都需要獲得另一位活躍客戶的推薦。新客戶需要獲得老客戶的推薦,以保證我們業(yè)務(wù)的誠實性。如果沒有合適的推薦人,用戶無法自己注冊為客戶”。

　　有投資者懷疑,這其實是借鑒了傳銷發(fā)展會員的手法,只不過是借理財?shù)拿x,在網(wǎng)絡(luò)中大行其道而已。

　　賬戶突然凍結(jié) 至今無法提現(xiàn)

　　EuroFX公司發(fā)布的公告

　　2013年7月20日,對于這些習(xí)慣了每日登陸EuroFX賬戶,查看收益情況的投資者們而言,的確不是一個好日子。

　　長沙的張先生仍然記得,就是在這一天,他登入自己的賬戶后發(fā)現(xiàn),賬戶當(dāng)天并沒有交易記錄,也沒有產(chǎn)生應(yīng)有的利潤。

　　類似的情況,同樣發(fā)生在其他EuroFX投資者身上,不久他們就看到公司的公告。公告顯示,為了遵守反洗錢 (AML) 規(guī)定(針對未知或未經(jīng)確認(rèn)銀行帳戶間短期內(nèi)的資金轉(zhuǎn)移),EuroFX將推出新的90天冷卻期政策。反洗錢規(guī)定不禁止資金的短期轉(zhuǎn)移;不過,公司需要就這類活動向監(jiān)管者進(jìn)行全面的報告。因此,90天冷卻期政策確保我們能夠繼續(xù)為我們的全球客戶提供服務(wù),確保服務(wù)不中斷。

　　這則公告還宣布,EuroFX管理層將推出“對沖帳戶”,稱此為監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求的風(fēng)險管理合規(guī)規(guī)則的組成部分。這項政策從2013年7月20日起生效,客戶往他們的對沖帳戶中充值的金額應(yīng)與交易和卓越帳戶中的余額總和相等。

　　然而,這則公告仍然不能讓遠(yuǎn)在大洋彼岸的這群投資者放心,長沙的張先生表示:除了這則簡短的公告外,再無更詳細(xì)的說明。究竟賬戶是否安全,更無從得知了。而新公布的對沖賬戶,被一些投資者質(zhì)疑為“公司又一輪斂財?shù)氖侄巍薄?/p>

　　大連的楊女士向記者坦陳,長期以來,投資人都無法直接聯(lián)系到公司,大部分信息主要依靠“上線”傳達(dá)。三個月的資金凍結(jié)期,讓這群消息閉塞的投資者們度日如年。

　　2013年9月18日,EuroFX發(fā)布公告稱公司將與來自該行業(yè)的幾家公司合并為更大的實體,但并未透露具體與何公司合并。而此次合并將從2013年9月16日開始,持續(xù)30天。該公告還列舉了公司合并后帶來的變化,其中包括:公司將為客戶發(fā)行Visa、Master、Maestro和Cirrus等支付卡;開設(shè)新的地區(qū)總部和客戶服務(wù)中心;更高的交易利潤率等。但在這期間,不能提供信用取款服務(wù)。

　　10月18日,正好距7月20日90天,EuroFX公告中所說的賬戶解凍期限到來,投資者們滿懷期待的登錄個人賬戶后卻發(fā)現(xiàn),雖然賬戶已經(jīng)恢復(fù)交易,每日也產(chǎn)生相應(yīng)收益,但卻無法提現(xiàn)。對此,一位遼寧鞍山的投資者告訴記者,在原先申請?zhí)岈F(xiàn)的頁面,提示用戶需要辦理Master卡才能完成提現(xiàn),該頁面還提供有Master卡申請表格。

　　中國經(jīng)濟(jì)網(wǎng)記者了解到,由于此卡的審批時間需要30至45天,多數(shù)人都是從10月18日才得知需要辦卡,所以目前并沒有人獲得Master卡。

　　對此,不禁有投資者質(zhì)疑,凍結(jié)期長達(dá)三個月,卻未通知投資者辦卡,而好不容易等到10月18日賬戶解凍了,卻又讓人辦卡。而獲得Master卡后,是否就真能提現(xiàn),抑或這又是EuroFX的又一次拖延呢?

　　高收益被指有違常理 曾遭多國部門警告

　　英國金融服務(wù)管理局(FSA)發(fā)布的警告

　　其實,早在今年4月24日,由浙江義烏市公安局經(jīng)濟(jì)犯罪偵查大隊主辦的義烏國際貿(mào)易綜合服務(wù)及經(jīng)濟(jì)案事件防控平臺,就以“警惕外匯投資陷阱”為題發(fā)布了一則消息。該消息提到義烏有眾多人員參與EuroFX外匯投資,稱“根據(jù)EuroFX相關(guān)信息分析,該外匯投資活動蘊藏著巨大風(fēng)險,可能還存在類似的其他投資公司,望廣大投資者引起警惕”。

　　該消息提到,EuroFX外匯投資盈利之高驚人,EuroFX對于黃金及白銀客戶的每月保守交易盈利達(dá)12%、9%,年保守收益達(dá)144%、108%,,是2012年度香港外匯投資年均收益的25倍以上,是國際金融私募基金外匯投資年均收益的12倍以上,這明顯有悖外匯投資盈虧常理。

　　而在資金控制方面,EuroFX的投資者所投資金完全脫離了他們的視線和控制范圍,究竟錢去了哪兒,無人知曉。而EuroFX自行研發(fā)并把交易機(jī)制細(xì)節(jié)保留為商業(yè)秘密的獨有自動化交易系統(tǒng),使得客戶對于外匯交易盈虧,甚至所有的交易明細(xì)都無從查詢, EuroFX依賴該交易系統(tǒng)可以實現(xiàn)對全部交易信息自由控制,掌握投資盈虧話語權(quán),對客戶來講否存在交易都不得而知。

　　除以上疑問外,EuroFX的廬山真面目也撲朔迷離。EuroFX自稱經(jīng)營的是外匯交易,辦公地點在倫敦,系新西蘭金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)服務(wù)協(xié)會的合法注冊企業(yè),但并未注明其公司注冊地及辦公詳細(xì)地址。從有關(guān)資料反映,2013年3月6日,EuroFX在新西蘭金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)服務(wù)協(xié)會的注冊資格已被注銷。義烏經(jīng)偵稱:鑒于國內(nèi)外注冊公司的差異,客戶難以真實的了解到EuroFX是一個離岸公司還是一個空殼公司。

　　記者也從英國金融服務(wù)管理局(FSA)網(wǎng)站了解到,2013年2月15日,FSA發(fā)布一則警告,提到EuroFX是一家未獲得英國電子金融服務(wù)和市場法案(FSMA)授權(quán)的公司,要求消費者提高警惕,防止被騙。(部分受訪者為化名)