購(gòu)買100元的商品，只需向平臺(tái)交16元，平臺(tái)就會(huì)將116元全額返還，這樣的“好事”，你信嗎？靠著“消費(fèi)全返”的幌子，2014年來(lái)，云聯(lián)惠公司誘使大量會(huì)員加入，并在網(wǎng)上不斷發(fā)展下線，截至2018年案發(fā)，已在全國(guó)吸納會(huì)員896萬(wàn)余人，按照平臺(tái)全返的規(guī)則，資金缺口達(dá)到4207.5億。

　　面對(duì)如此龐大的資金缺口，云聯(lián)惠除了拉人頭的會(huì)費(fèi)，卻基本沒有其他收入，一旦這場(chǎng)拉人頭的游戲崩盤，對(duì)社會(huì)和金融秩序產(chǎn)生的損害難以估量。8月20日，廣州市海珠區(qū)人民法院以組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)罪，判處主犯黃明有期徒刑15年并處罰金，沒收違法所得，其他多名主要同案人員均被判刑。

　　01116%投資回報(bào)？拉長(zhǎng)返現(xiàn)時(shí)間打“時(shí)間差”

　　2014年1月，54歲的黃明創(chuàng)立云聯(lián)惠公司，宣稱“你消費(fèi)、我買單”，任何一起交易只要支付16%的費(fèi)用，平臺(tái)就將給予116%的回報(bào)。

　　這么高的投資回報(bào)，靠什么支撐？公安機(jī)關(guān)偵查發(fā)現(xiàn)，黃明為此設(shè)計(jì)了一套積分機(jī)制。在云聯(lián)商城中，充值可以獲得積分，1元等于100個(gè)白積分，會(huì)員白積分每天以約萬(wàn)分之五的速率轉(zhuǎn)化為紅積分，紅積分可用于消費(fèi)或提現(xiàn)。

　　無(wú)論是給員工發(fā)工資，還是會(huì)員們的“消費(fèi)返還”，云聯(lián)惠均通過(guò)積分支付，積分提現(xiàn)的速度就帶來(lái)了時(shí)間差。云聯(lián)惠公司財(cái)務(wù)總監(jiān)關(guān)某承認(rèn)，公司主要靠將收取的資金放在銀行產(chǎn)生利息，同時(shí)將返還期間無(wú)限拉長(zhǎng)作為杠桿，以達(dá)到獲利的目的。

　　然而，要讓這套機(jī)制持續(xù)下去，就需要有源源不斷的會(huì)員加入進(jìn)來(lái)交錢。廣州市公安局經(jīng)偵支隊(duì)黃警官告訴記者，云聯(lián)惠公司規(guī)定，想享受消費(fèi)返利，必須先成為會(huì)員，會(huì)員分為不同等級(jí)，等級(jí)通過(guò)充值可以提升。高等級(jí)會(huì)員不但可以發(fā)展下線會(huì)員，還可以直接從下線會(huì)員的入會(huì)費(fèi)或交易中獲得提成。會(huì)員上下線不限層級(jí)，通過(guò)推薦方式，原則上可以無(wú)限發(fā)展。

　　為了進(jìn)一步擴(kuò)大規(guī)模，吸納更多會(huì)員，云聯(lián)惠還推行了代理制度。代理公司沒有實(shí)質(zhì)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，主要職責(zé)是宣傳推廣云聯(lián)惠理念，繼續(xù)發(fā)展培訓(xùn)會(huì)員。而公司的職位，可以直接用錢購(gòu)買。云聯(lián)惠市場(chǎng)運(yùn)營(yíng)部副總裁唐某稱，她在2018年春節(jié)后交了100萬(wàn)元，直接購(gòu)買了公司的董事一職。

　　在對(duì)外宣傳中，黃明聲稱，云聯(lián)惠是一家創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)的平臺(tái)經(jīng)濟(jì)、消費(fèi)經(jīng)濟(jì)。但通過(guò)對(duì)云聯(lián)惠運(yùn)營(yíng)情況的調(diào)查，警方認(rèn)為，云聯(lián)惠涉嫌構(gòu)成隱蔽性更強(qiáng)、傳播范圍更廣的網(wǎng)絡(luò)傳銷犯罪。

　　02組建傳銷鏈條？拉人頭式層級(jí)架構(gòu)119層

　　無(wú)論用什么概念偽裝，傳銷犯罪最終都離不開金字塔型的人傳人鏈條。

　　“網(wǎng)絡(luò)傳銷犯罪沒有實(shí)體化現(xiàn)場(chǎng)，因此，我們重現(xiàn)了云聯(lián)惠發(fā)展會(huì)員的過(guò)程。”廣州市公安局經(jīng)偵支隊(duì)孔警官介紹，辦案人員用自己的身份信息注冊(cè)為云聯(lián)惠會(huì)員，并按照平臺(tái)規(guī)則投資消費(fèi)，將全部流程走完后，辦案人員發(fā)現(xiàn)，云聯(lián)惠并不需要買賣雙方產(chǎn)生真實(shí)消費(fèi)，只要繳納16%的共享金入門，買賣雙方就能通過(guò)上下線關(guān)系獲得層級(jí)計(jì)酬。

　　證據(jù)顯示：云聯(lián)惠會(huì)員不僅可以發(fā)展下線，下線還可以繼續(xù)發(fā)展下線，以此組成傳銷人員鏈，以及按層計(jì)酬的傳銷收益體系。云聯(lián)惠的有效會(huì)員達(dá)到896萬(wàn)余個(gè)，金字塔式層級(jí)架構(gòu)達(dá)到整整119層。

　　鐵證面前，云聯(lián)惠的網(wǎng)絡(luò)傳銷本質(zhì)暴露無(wú)遺。

　　云聯(lián)惠發(fā)展下線的過(guò)程中，不少員工也逐漸意識(shí)到這一問(wèn)題。云聯(lián)惠董事燕某稱，公司員工和會(huì)員都清楚“層層計(jì)提”的操作模式，但公司不會(huì)明說(shuō)，因?yàn)檫@涉嫌傳銷。

　　“我們只有大力發(fā)展會(huì)員和代理，才能收取更多的會(huì)員費(fèi)和代理費(fèi)，才會(huì)有更多的會(huì)員充值，才能向之前的會(huì)員支付提現(xiàn)款。”在供述中，云聯(lián)惠財(cái)務(wù)部副經(jīng)理李某承認(rèn)，這就是云聯(lián)惠傳銷的本質(zhì)。

　　然而，即便明知從事傳銷，一些會(huì)員卻仍抱有幻想，認(rèn)為只要這場(chǎng)“擊鼓傳花”的游戲不終止，就會(huì)有新的人來(lái)“接盤”，自己就能發(fā)財(cái)跑路。

　　03提前發(fā)財(cái)跑路？資金缺口已達(dá)4207.5億

　　實(shí)際上，這場(chǎng)騙局中無(wú)人能幸免。

　　廣州市海珠區(qū)檢察院查明，云聯(lián)惠承諾的所謂“消費(fèi)全返”，全靠會(huì)員繳納的費(fèi)用維持，公司本身沒有任何盈利性經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。按照平臺(tái)每收入16%就需支出116%的規(guī)則，云聯(lián)惠公司的支出是收入的7.25倍，如果扣除公司的運(yùn)營(yíng)成本，支出比例更高。

　　“這意味著，云聯(lián)惠不但沒有創(chuàng)造出任何社會(huì)價(jià)值，反而商家與消費(fèi)者之間每產(chǎn)生一筆交易，云聯(lián)惠就要負(fù)上高于其收取費(fèi)用7倍以上的債務(wù)。”公訴人邱檢察官向記者介紹，隨著會(huì)員人數(shù)越來(lái)越多，云聯(lián)惠的負(fù)債就越來(lái)越高，當(dāng)資金流入速度不及流出速度時(shí)，資金鏈斷裂崩盤是必然結(jié)局。

　　黃明所宣稱的“消費(fèi)全返”，也只是一個(gè)幌子。檢察機(jī)關(guān)發(fā)現(xiàn)，云聯(lián)惠聲稱每天返還速率在萬(wàn)分之五，但返還速率并不固定，而是由黃明人為控制調(diào)整，返還基數(shù)是遞減值。會(huì)員消費(fèi)1萬(wàn)元，想返還99%，需要花上25年的時(shí)間。

　　與此同時(shí)，云聯(lián)惠的交易數(shù)據(jù)也十分異常。據(jù)云聯(lián)商城運(yùn)營(yíng)主任哈某供述，不少會(huì)員同時(shí)注冊(cè)商家賬號(hào)與消費(fèi)者賬號(hào)，通過(guò)自買自賣，以16%的資金博取116%的回報(bào)，云聯(lián)惠對(duì)這些虛假交易卻持默許態(tài)度。這讓渴望“一夜暴富”的會(huì)員越陷越深，也進(jìn)一步加大了崩盤風(fēng)險(xiǎn)。

　　法院查明，云聯(lián)惠公司全部收入主要存放于銀行，投資去向?yàn)殂y行理財(cái)產(chǎn)品，這些收益與云聯(lián)惠承諾的6.25倍回報(bào)相去甚遠(yuǎn)。截至2018年5月8日，云聯(lián)惠已形成資金缺口達(dá)4207.5億元，公司全部扣押財(cái)產(chǎn)無(wú)法滿足回款需求，對(duì)會(huì)員們的投資承諾，已無(wú)法兌現(xiàn)。

　　8月20日，廣州市海珠區(qū)人民法院對(duì)該案一審宣判。

　　對(duì)話

　　云聯(lián)惠未創(chuàng)造財(cái)富價(jià)值，反而帶來(lái)社會(huì)危害

　　云聯(lián)惠為何被認(rèn)定為傳銷犯罪？如何識(shí)別隱藏在經(jīng)濟(jì)創(chuàng)新幌子下的網(wǎng)絡(luò)傳銷？南方日?qǐng)?bào)記者采訪了該案承辦法官周征遠(yuǎn)以及廣東省法學(xué)會(huì)刑法學(xué)研究會(huì)副會(huì)長(zhǎng)、華南理工大學(xué)法學(xué)院教授徐松林。

　　記者：法院為何將云聯(lián)惠認(rèn)定為傳銷犯罪？

　　周征遠(yuǎn)：云聯(lián)惠經(jīng)營(yíng)模式實(shí)質(zhì)是以“消費(fèi)全返”“層級(jí)計(jì)酬”作為誘餌，以積分返還、“提成”、“嘉獎(jiǎng)”、不限層級(jí)的層層計(jì)酬來(lái)吸引會(huì)員投資和代理公司、聯(lián)盟商家加盟，明顯具備了層級(jí)性的特征。

　　同時(shí)，云聯(lián)惠制定的一系列規(guī)則及實(shí)施的舉措都是為了吸引更多的會(huì)員加入，平臺(tái)推銷商品及消費(fèi)只是獲取入門費(fèi)的途徑。證據(jù)顯示，云聯(lián)惠平臺(tái)上的各項(xiàng)收入根本不足以兌現(xiàn)其百分百消費(fèi)返還的虛假承諾，云聯(lián)惠公司不可能維系其資金池運(yùn)行，黃明等人正是利用云聯(lián)惠傳銷模式從會(huì)員繳納的費(fèi)用中非法獲利，符合“騙取財(cái)物”的傳銷犯罪特征。

　　記者：近年來(lái)，一些經(jīng)濟(jì)犯罪打著經(jīng)濟(jì)創(chuàng)新的幌子，具有更強(qiáng)的迷惑性和隱蔽性。經(jīng)濟(jì)創(chuàng)新與新型犯罪的邊界是什么？

　　徐松林：經(jīng)濟(jì)創(chuàng)新本質(zhì)上是一種創(chuàng)造價(jià)值、增加社會(huì)財(cái)富的活動(dòng)。經(jīng)濟(jì)創(chuàng)新與新型犯罪的界限是有無(wú)創(chuàng)造價(jià)值、增加社會(huì)財(cái)富。云聯(lián)惠的行為只是對(duì)會(huì)員的財(cái)富進(jìn)行重新分配，這種重新分配既不創(chuàng)造價(jià)值、也未增加社會(huì)財(cái)富。相反，其擾亂社會(huì)與金融秩序，往往會(huì)導(dǎo)致社會(huì)財(cái)富的減少、毀損、滅失。因此，云聯(lián)惠不是經(jīng)濟(jì)創(chuàng)新，而是新型犯罪。

　　記者：云聯(lián)惠的社會(huì)危害性具體體現(xiàn)在哪些方面？

　　徐松林：刑法中有些侵犯社會(huì)法益的犯罪，如賭博罪、聚眾淫亂罪，行為人自愿、主動(dòng)參與犯罪活動(dòng)，這類犯罪沒有直接的、明確的受害人，即所謂“無(wú)被害人犯罪”。“無(wú)被害人犯罪”沒有直接侵害個(gè)人法益，所以容易使人誤認(rèn)為這類犯罪沒有社會(huì)危害性或社會(huì)危害性較小。但這類犯罪侵害的是社會(huì)法益，受害的是社會(huì)，同樣具有社會(huì)危害性。

　　云聯(lián)惠不以買賣商品為目的，其營(yíng)利模式是發(fā)展會(huì)員、拉人頭、交會(huì)費(fèi)，必須靠發(fā)展越來(lái)越多的下線會(huì)員繳納會(huì)費(fèi)才可持續(xù)。由于其發(fā)展的會(huì)員規(guī)模巨大且脫離規(guī)范監(jiān)管，資金鏈斷裂，即直接對(duì)金融秩序造成嚴(yán)重危害。

　　另一方面，云聯(lián)惠的傳銷活動(dòng)是“滾雪球”，其雪球越滾越大，讓大量社會(huì)成員牽涉其中。猶如多米諾骨牌，一旦某個(gè)環(huán)節(jié)出現(xiàn)問(wèn)題，即引發(fā)整個(gè)系統(tǒng)崩潰，從而對(duì)社會(huì)管理秩序造成嚴(yán)重危害。