警方在實(shí)體商鋪進(jìn)行調(diào)查

按照國家法律規(guī)定，單位非集資詐騙數(shù)額在50萬元以上的，可定為集資詐騙罪。通過摸底調(diào)查，中大財(cái)富涉嫌虛假投標(biāo)的金額已經(jīng)達(dá)到2000萬元，可以斷定，中大財(cái)富確實(shí)存在非法集資等犯罪行為。經(jīng)過一系列縝密偵查，警方?jīng)Q定對中大財(cái)富實(shí)際控制人甘宇兵和其他主要管理者實(shí)施抓捕，同時(shí)封鎖了中大財(cái)富網(wǎng)絡(luò)后臺(tái)數(shù)據(jù)庫。在甘宇兵的辦公室里，警方發(fā)現(xiàn)了五六十份虛假合同。

中大財(cái)富網(wǎng)站辦公室內(nèi)發(fā)現(xiàn)的虛假合同

收網(wǎng)行動(dòng)中的發(fā)現(xiàn)也印證了警方摸排時(shí)的推測，中大財(cái)富制作虛標(biāo)假標(biāo)罪證最終得到落實(shí)。由于對公司主要管理人員實(shí)行了一網(wǎng)打盡，讓犯罪嫌疑人沒有機(jī)會(huì)關(guān)閉公司后臺(tái)網(wǎng)絡(luò)數(shù)據(jù)，因此記錄著所有受害人資金流向的資料證據(jù)得以完整保存，在看到這份記錄之后，警方更加驚訝的發(fā)現(xiàn)，這起案件涉及的人員之多、地域之廣遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過了當(dāng)初的預(yù)想。中大財(cái)富網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)上注冊的用戶，已經(jīng)達(dá)到了10003個(gè)。

中大財(cái)富平臺(tái)上的注冊用戶已經(jīng)達(dá)到10003個(gè)

廣州市公安局天河區(qū)分局經(jīng)濟(jì)犯罪偵查大隊(duì)副中隊(duì)長劉超：他對整個(gè)社會(huì)面造成一個(gè)很大的影響，第一個(gè)就是涉案的人比較多，第二個(gè)就是人員的層次結(jié)構(gòu)也各方面都有，有老有少，有其他少數(shù)民族，還有我們港澳同胞，涉及的面比較廣。

P2P網(wǎng)貸平臺(tái)存法律和監(jiān)管投資者應(yīng)理性對待

2007年國外網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)模式引入中國以來，國內(nèi)P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)蓬勃發(fā)展，從2013年開始，風(fēng)險(xiǎn)逐步顯現(xiàn)，到2014年，網(wǎng)貸平臺(tái)倒閉或跑路風(fēng)潮比以往來得更加猛烈。很多公司從成立到倒閉甚至不到半年。那么這些網(wǎng)貸公司究竟是怎樣成立的呢？

甘宇兵，1956年出生，湖北人，中大財(cái)富P2P集資詐騙案件的主要犯罪嫌疑人，2013年他看重廣州布業(yè)生意，不惜以高額利息融資收購了一家紡織城布匹市場，也正因如此，他掌握了紡織城200多家商戶的個(gè)人身份信息、工商營業(yè)執(zhí)照等資料。

犯罪嫌疑人甘宇兵：我是做這個(gè)商業(yè)物業(yè)管理的，也同時(shí)開發(fā)了一些項(xiàng)目，包括娛樂，休閑和這個(gè)(布匹)商鋪的招商這一塊的東西的投資，也同時(shí)前期設(shè)置了金融投資，就是做民間的一種借貸公司。

2015年，甘宇兵運(yùn)營成立中大財(cái)富網(wǎng)貸平臺(tái)，初衷是為布匹市場的經(jīng)營者解決融資難問題。起初，平臺(tái)運(yùn)營還算正規(guī)，投資人往往能按期得到本息還款，但是在中大財(cái)富發(fā)展壯大的同時(shí)，甘宇兵在另外一些投資上卻欠下了天文數(shù)字，他本人也早就因債臺(tái)高筑而四處借債。

犯罪嫌疑人甘宇兵：由于投資某個(gè)項(xiàng)目，需要幾個(gè)億的資金，我自己只有一兩個(gè)億，同時(shí)我又向民間借貸了六千萬左右。

一方面高額借款的還款壓力越來越大，另一方面，網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)上的資金利益逐漸豐厚，面對嚴(yán)重傾斜的利益天平，甘宇兵想到了利用假標(biāo)的借款，借出的資金全部用來償還自己欠下的6000萬元欠款。

中大財(cái)富網(wǎng)絡(luò)信貸平臺(tái)偽造的虛假標(biāo)的

警方調(diào)查顯示，自2014年5月起，中大財(cái)富P2P網(wǎng)絡(luò)信貸平臺(tái)通過發(fā)布虛假“標(biāo)的”向社會(huì)公開“約標(biāo)”3.56億元，實(shí)際吸收約6000名投資人共1.8億元投資款。至案發(fā)，近5000名投資人約6800萬元資金未能還本付息。

據(jù)統(tǒng)計(jì)近兩年網(wǎng)貸平臺(tái)數(shù)量在國內(nèi)迅速增長，迄今比較活躍的有350家左右，而總量截止到2014年8月已有1600多家。其中不乏一些不良P2P網(wǎng)貸平臺(tái)以高息為誘餌，對外發(fā)布含有虛假借款人及借款用途的貸款信息。

警方提醒；其一P2P公司如果說是有實(shí)有資金注冊的，而且注冊金額比較大，基本上還是可靠的；其二如果利息10%—15%的回報(bào)尚屬正常，利息高達(dá)20%以上，就要考慮是否是個(gè)陷阱；另外由于目前尚未出臺(tái)針對p2p網(wǎng)貸的相關(guān)法律和監(jiān)管政策，所以很多網(wǎng)貸平臺(tái)不會(huì)把資金寄托給正規(guī)機(jī)構(gòu)和銀行監(jiān)管。因此，投資者不要一味追求高息回報(bào)，應(yīng)當(dāng)理性投資，規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)。

【半小時(shí)觀察】P2P網(wǎng)管監(jiān)管政策存空白

作為一種新的投資手段，p2p網(wǎng)貸與傳統(tǒng)的銀行存款、信托、理財(cái)產(chǎn)品相比有獨(dú)特的優(yōu)勢，出現(xiàn)問題也是最多的。不少網(wǎng)貸平臺(tái)不僅沒有第三方資金管理平臺(tái)，還可以隨意動(dòng)用投資人的資金。一些網(wǎng)貸平臺(tái)出現(xiàn)平臺(tái)的老總自己從平臺(tái)借款幾千萬，用于企業(yè)經(jīng)營，達(dá)到自借自用，風(fēng)險(xiǎn)無人控制也無人承擔(dān)，其背后隱藏著巨大的資金風(fēng)險(xiǎn)只能落在投資人的頭上，這也是不少平臺(tái)出現(xiàn)跑路的原因。目前，社會(huì)對這樣的創(chuàng)新金融在有全新認(rèn)識(shí)的同時(shí)，也要求相關(guān)部門對p2p行業(yè)進(jìn)行嚴(yán)格監(jiān)管，以保護(hù)投資者的投資安全，這對于整個(gè)行業(yè)的健康發(fā)展，對維護(hù)國家金融穩(wěn)定至關(guān)重要▲