許多中老年投資者涌到“聚寶金融集團(tuán)”的辦公室進(jìn)行咨詢。

　　推出金融產(chǎn)品18個(gè)月穩(wěn)賺6倍利潤引中老年人搶購 已有投資者報(bào)警

　　記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)公司架構(gòu)疑點(diǎn)重重 注冊地在巴拿馬 牌照來自澳大利亞

　　每個(gè)月有至少8%的回報(bào)，18個(gè)月后能夠至少賺得6倍的利潤……聽到這些數(shù)字，是不是讓人怦然心動(dòng)?

　　今年，一家名為“聚寶金融集團(tuán)”的企業(yè)橫空出世，頻頻出現(xiàn)在一些城市的金融博覽會(huì)上，給投資者誘人回報(bào)。這家企業(yè)究竟有何秘密，為什么能夠給出如此高的回報(bào)?如今又為什么被不少人質(zhì)疑甚至是舉報(bào)?

　　本報(bào)記者在對“聚寶金融集團(tuán)”做深入調(diào)查后卻發(fā)現(xiàn)，這家號稱注冊于巴拿馬、總部在芝加哥、海外注冊資本高達(dá)10億美元的企業(yè)，確實(shí)疑點(diǎn)重重。

　　文、圖記者李鋼

　　根據(jù)“聚寶金融集團(tuán)”的產(chǎn)品介紹，在投資者投資之后，將由專業(yè)投資風(fēng)險(xiǎn)管理團(tuán)隊(duì)來負(fù)責(zé)運(yùn)營，公司則賺取利率和手續(xù)費(fèi)，投資者除了獲得固定利率之外，還可以通過推廣合作伙伴獲取傭金，以及從聚寶金融集團(tuán)獲得凈利率。

　　穩(wěn)賺6倍的投資產(chǎn)品?

　　聚寶給投資者分幾個(gè)等級，最低2000美元，最高10000美元，投資者每投資一元，公司自己還會(huì)按照1比1 的方式貼錢加入投資者的賬戶，使投資者獲得雙倍的資金。

　　即使是最低等級，投資者也可以在18個(gè)月內(nèi)獲得每個(gè)月8%的回報(bào)，此外，推廣還可獲得8%的提成，每月再獲得至少5%的交易利率，按此推算，投資者最少的總獲利也可達(dá)到原先資本的4.5倍。而等級越高，回報(bào)率也就越高，如果投資第三等級10000美元的話，18個(gè)月后就可穩(wěn)賺6倍。

　　然而，這家聚寶金融集團(tuán)卻極為神秘，其官網(wǎng)沒有自我介紹，記者只有在一些產(chǎn)品代理人的博客里發(fā)現(xiàn)了相關(guān)簡介：“聚寶金融集團(tuán)在2007年成立，全球范圍內(nèi)擁有超過100個(gè)員工，提供在線交易服務(wù)，專門從事外匯和差價(jià)合約。超過15個(gè)國家和地區(qū)的客戶和交易伙伴，已使用我們的交易平臺和服務(wù)。如今已在全球范圍內(nèi)擁有10個(gè)辦事處，遍布多個(gè)國家。公司也在世界各地屢獲嘉獎(jiǎng)，已成為廣受好評的外匯品牌集團(tuán)。”

　　2015年公司要在美國上市?

　　河南人“冰哥”，已做了“聚寶金融”三個(gè)月的代理人，當(dāng)記者稱對投資“聚寶金融”有興趣時(shí)，他頓時(shí)滔滔不絕。

　　“冰哥”說，目前公司的盈利很厲害，自他6月底加入，他每個(gè)月的后臺盈利都在30%左右，有一個(gè)月甚至高達(dá)36.6%。

　　“這些還不算啥，這些只是會(huì)員盈利，還有公司總盈利，我們在后臺可以看到公司每天的盈利狀況，固定分紅就是來自公司盈利，做市場的錢也是從公司盈利中支出。”

　　“冰哥”說自己現(xiàn)在正在帶領(lǐng)一個(gè)團(tuán)隊(duì)做市場，“我們的團(tuán)隊(duì)實(shí)力非常大，上月27日還在石家莊開了第五場會(huì)議，我第一次投了2000美元，第二次投了10000美元。目前開拓的投資額已經(jīng)超過了兩個(gè)億。等到公司2015年在美國上市后，肯定會(huì)給會(huì)員股份。”

　　“冰哥”還告訴記者，實(shí)際投資并不需要美元，可換算成人民幣，按照1比7來計(jì)算，但是如果要提現(xiàn)人民幣的時(shí)候，只能按照1比6的比例來提款。

　　對于“聚寶金融”的掙錢之道，“冰哥”解釋說，公司主要是做外匯賺取點(diǎn)差和手續(xù)費(fèi)，每周五天，每天可以操作幾十次甚至上百次，每次操作都是一次交易，而交易一手的利潤在10美元左右。

　　但是對于“冰哥”來說，依靠外匯交易來掙錢，還不是主要發(fā)展方向。在投資之后，每個(gè)投資人自動(dòng)成為公司的代理人，從而可以通過發(fā)展下線，來獲取個(gè)人和團(tuán)隊(duì)的傭金。

　　被懷疑從事金融傳銷

　　成都的王先生在朋友的勸說下參加了“聚寶金融集團(tuán)”的金博會(huì)活動(dòng)。但是參加完活動(dòng)，心里卻疑竇叢生：“邀請我去的是一個(gè)同事，他告訴我說這是一個(gè)外國集團(tuán)，投資之后回報(bào)率很高，幾個(gè)月就可以還本，而且每個(gè)月都有返還。”

　　到了現(xiàn)場后，王先生也是被“聚寶金融集團(tuán)”的氣派震懾，可容納上千人的大廳、紅地毯、禮儀小姐、成群的保安……還有聞?dòng)嵍粒踔翉臇|北趕過來的熱情高漲的投資者。

　　但是在現(xiàn)場的感覺，讓王先生覺得很不對勁：“他們介紹自己說是在巴拿馬注冊的，注冊資金達(dá)到了10億美元，說他們從事的是投資買賣外匯，在兩個(gè)小時(shí)的介紹中，卻不給任何人提問的機(jī)會(huì)。我當(dāng)時(shí)聽到他們能夠給出那么高的回報(bào)，我就在想，這么能掙錢，那么中國政府的幾萬億美元的外匯儲備干脆讓他們?nèi)ネ顿Y算了。當(dāng)時(shí)他們給我的感覺就是在做傳銷，他們又提供不了中國的金融牌照。”

　　王先生說，很多參加的人都是中老年人，感覺他們特別容易被騙。

　　網(wǎng)上求救：怎樣才能拿回錢

　　繼而記者發(fā)現(xiàn)，已有人在網(wǎng)上發(fā)出了求救。成都的一位張姓市民說：“聚寶金融集團(tuán)在成都采取傳銷模式，騙老年人投錢超過100%年回報(bào)。推薦朋友投資還有獎(jiǎng)勵(lì)，我丈母娘深信不疑，投了3萬元，在ATM機(jī)轉(zhuǎn)賬到一個(gè)不知道來歷的工行賬號里，沒有收到任何票據(jù)收據(jù)，沒有合同，沒有任何文件，只有網(wǎng)站上一個(gè)賬戶，上面有金額，錢看得到卻取不了，一年半以后才能取!”

　　張先生告訴記者，為了追討回錢，張先生找了幾個(gè)朋友，找到了那個(gè)做代理的屈姓老太太，當(dāng)場報(bào)警，最終把丈母娘的3萬元給追討了回來。

　　不過，張先生說，雖然警方到場幫他追回了錢，但是警方表態(tài)，目前還沒法立案。

　　廣州的陳先生在聽說了“聚寶金融集團(tuán)”后，馬上向一些職能部門進(jìn)行了舉報(bào)。陳先生自己從事金融投資業(yè)務(wù)，從專業(yè)角度，他認(rèn)為“聚寶金融集團(tuán)”絕對是騙子。

　　“據(jù)我所知，有18個(gè)從貴陽到廣州的大媽，帶來了9000萬元要進(jìn)行投資，還有人準(zhǔn)備貸款投資。聚寶拿來說事的什么上市，MT4炒外匯，都只是一套說辭，做什么生意能夠這么賺錢，不是騙子是什么?”

　　疑點(diǎn)一

　　究竟有沒有中國的外匯業(yè)務(wù)牌照

　　“聚寶金融集團(tuán)”究竟有沒有獲得我國官方的許可?

　　記者致電廣州金融博覽會(huì)的主辦方——廣州富眾展覽有限公司，向其詢問“聚寶金融集團(tuán)”在參加廣州金博會(huì)時(shí)，有沒有提供相關(guān)的許可材料。但是廣州富眾展覽有限公司不予回應(yīng)。

　　記者同樣聯(lián)系了成都金博會(huì)的主辦方，主辦方工作人員則告訴記者，雖然“聚寶金融集團(tuán)”參加了成都金博會(huì)，但是由于是從上海金博會(huì)方面介紹過來的，所以沒有進(jìn)行審核。

　　于是，記者又聯(lián)系了上海金博會(huì)的主辦方，得到的答復(fù)是，“聚寶金融集團(tuán)”沒有在上海金博會(huì)設(shè)立展會(huì)，只是在會(huì)刊上刊登了廣告。刊登廣告是否需要審核金融資質(zhì)?上海金博會(huì)的工作人員的回應(yīng)則是“應(yīng)該有”。

　　記者向“冰哥”提出關(guān)于外匯牌照的事情。“冰哥”說公司網(wǎng)站首頁上“有”，但是他所謂的牌照，只不過是澳大利亞證券投資委員會(huì)的牌照。“冰哥”稱中國還沒有放開金融這塊。

　　疑點(diǎn)二

　　“集團(tuán)董事”對公司一無所知

　　在“聚寶金融集團(tuán)”的介紹視頻中，提到說巴克萊銀行前任CEO、著名金融家博達(dá)文是該集團(tuán)的董事。打出有名有姓的大牌金融家的名頭，自然是讓“聚寶金融集團(tuán)”的可信度大大增加。那么，博達(dá)文真的是“聚寶金融集團(tuán)”的董事么?

　　據(jù)記者了解，博達(dá)文從巴克萊銀行離職后，自己創(chuàng)辦了一家名為Atlas Mara Co-Nvest的投資公司。記者與這家公司進(jìn)行了聯(lián)系，希望了解博達(dá)文先生是否擔(dān)任了“聚寶金融集團(tuán)”的董事。

　　Atlas Mara Co-Nvest公司在征詢了博達(dá)文本人后，致電本報(bào)聲明，博達(dá)文先生以及Atlas Mara Co-Nvest公司不對這家“聚寶金融集團(tuán)”的行為做任何的評價(jià)，但是博達(dá)文先生與“聚寶金融集團(tuán)”沒有任何形式的關(guān)系，而且，博達(dá)文先生在此前對“聚寶金融集團(tuán)”這一企業(yè)一無所知。

　　疑點(diǎn)三

　　母公司成立時(shí)間晚于子公司

　　根據(jù)“冰哥”提供的資料以及介紹視頻中提供的信息，記者得知，“聚寶金融集團(tuán)”在中國的公司是一家名為深圳市聚寶聯(lián)盟投資有限公司的企業(yè)。其注冊資本為1億元人民幣，注冊地為深圳著名高樓——京基100大廈。

　　但是“深圳市聚寶聯(lián)盟投資有限公司”雖然有辦公室，卻沒有對外的辦公電話，記者想前往京基100大廈進(jìn)行探訪，卻被大廈管理方告知，沒有預(yù)約，不能上樓，由于這家公司沒有電話，所以也就沒有辦法進(jìn)行預(yù)約。

　　記者通過深圳工商局企業(yè)信息查詢得知，“深圳市聚寶聯(lián)盟投資有限公司”成立于2013年7月3日，但是核準(zhǔn)日期為2014年8月9日。這一公司的股東，分別是深圳市聚寶盈匯投資有限公司和深圳市聚寶富投資有限公司。

　　記者進(jìn)一步調(diào)查發(fā)現(xiàn)，這兩家股東公司的注冊地為同一個(gè)地址的相鄰單元，其中深圳市聚寶盈匯投資有限公司成立于2014年6月18日，核準(zhǔn)日期為2014年9月15日;深圳市聚寶富投資有限公司成立于2014年6月17日，核準(zhǔn)日期為2014年9月1日。

　　這也就是說：兩家股東母公司的成立、核準(zhǔn)日期均晚于子公司。記者又對兩家母公司進(jìn)行調(diào)查后發(fā)現(xiàn)，兩家公司的股東均為“王兵”和“閆朋輝”兩人，注冊資本均為100萬元人民幣，沒有任何與“GSM Financial Group”(聚寶金融集團(tuán))有關(guān)的信息。

　　奇怪的是，兩家注冊資本僅為100萬元人民幣的小公司，怎么能是一家注冊資本高達(dá)1億元人民幣公司的母公司?

　　記者來到兩家母公司的注冊地——深圳市文錦南路森威大廈雍景園19層1917、1918室進(jìn)行調(diào)查。19層扎堆聚集了數(shù)十家小公司，但是樓層走道的企業(yè)銘牌上，卻沒有兩家“聚寶”公司的名字。記者守候了一段時(shí)間，發(fā)現(xiàn)1918房始終是關(guān)閉的，沒有人員辦公，而1917房卻是一間由眾多小公司共用的視訊會(huì)議室。

　　經(jīng)過對物管方的了解，得知在這里，一間大約30平方米的辦公室的月租金是2800元，費(fèi)用全包。記者希望通過物管方，找到“王兵”和“閆朋輝”兩人，物管方答應(yīng)幫忙聯(lián)系，但是直到發(fā)稿時(shí)，沒有任何回音。

　　廣州廣信達(dá)律師事務(wù)所的資深律師宋福信表示，根據(jù)我國法律的規(guī)定，要在我國境內(nèi)從事外匯業(yè)務(wù)，必須獲得外匯管理部門頒發(fā)的外匯業(yè)務(wù)許可證，如果“聚寶金融集團(tuán)”沒有獲得這一許可證，但是又從事外匯業(yè)務(wù)，那么就涉嫌非法經(jīng)營。此外，如果向不特定人群募集資金，又有可能涉嫌非法吸收公眾存款或者集資詐騙。